Wie einen guten Vermögensberater finden

Immer wieder werde ich gefragt, was einen perfekten Finanzberater ausmacht. So würde für mich der perfekte Berater aussehen:

#1 Eine treuhänderische Pflicht

Das bedeutet, dass die erste Pflicht des Beraters darin besteht, nur das zu tun, was für mich richtig ist. Es ist so etwas wie ein hippokratischer Eid. Sie wären überrascht, wie viele Berater nur einem geringeren „Eignungs“-Standard unterliegen und nicht einem treuhänderischen Standard.

#2 Ein aktuelles akademisches Verständnis des Fachgebiets

Finanzberatung und Investitionen sind […]

Einzelhandel als Dienstleistung

In den schlechten alten Tagen der Großrechner wurde „Time-Sharing“ die Art und Weise genannt, wie Rechenleistung und Datenbankspeicher den großen Unternehmen zur Verfügung gestellt wurden, die es sich leisten konnten. Beim Rechnen handelte es sich weniger um den Kauf von Waren als vielmehr um eine Dienstleistung.

Im modernen Cloud-basierten Zeitalter ist „Software as a Service“ (SaaS) aufgekommen. Dieser Ansatz basierte auf der Idee, dass er für den Verbraucher kostengünstiger und für den Anbieter effizienter (und […]

Meine Ruhestandsvorbereitung

Ich weiß nicht, dass mein Leben sich so sehr von dem anderer unterscheidet. Dennoch war das, was vielen meiner Kunden und mir passiert ist – meiner Meinung nach – eine gute Vorbereitung auf den Ruhestand. Hier sind sechs Lektionen fürs Leben, die von meinem Kunden (teilweise auch von mir) auf ihren Weg von der Kindheit bis zu ihrem Ausscheiden aus dem Berufsleben gelernt habe.

Lektion Nr. 1: Wer es selbst macht, kann viel Geld sparen. Meine […]

Geldanlage – Bestandsaufnahme

 Das letzte Jahr war für viele Anlageklassen und Aktienmärkte ein durchwegs positives.  Renditen vorn über 10 % und 20 % waren durchwegs erzielbar. Aber auch Anleihen sehen attraktiver aus, mit Renditen auf neuen 15-Jahres-Höchstständen.

Infolgedessen fühlen sich viele Anleger in Bezug auf die Bilanz ihrer Portfolios deutlich besser. Das ist sicherlich eine Möglichkeit, den finanziellen Fortschritt zu messen, und es ist eine wichtige. Aber während Sie Pläne für 2024 schmieden, gibt es auch andere Parameter, […]