Unternehmen

Ein klügerer Ansatz für die Planung Ihrer finanziellen Zukunft

Strategy & plan verfügt über langjährige Erfahrung und steht Kunden durch Seriosität, konservativen Vermögensmanagement, frei und ungebunden, ohne die Zugehörigkeit zu Konzernen, Versicherungen oder Finanzdienstleistern verlässlich zur Seite. Wir sind einzig dem Wohl unserer Kunden verpflichtet. Unsere Zielsetzung:

    1. Anspruch: Der Beste zu sein und Maßstäbe zu setzen
    2. Fokus: Sicherheit und nachhaltiges Wachstum von Vermögen
    3. Positionierung: Unabhängige Spezialisten für Ersparnisse und Kapital

Unsere Fachbücher

Unsere Erfolgszahlen

Unsere Anerkennungen

Erfahrungsberichte

Medienberichte

Schaffen Sie Klarheit für Ihre finanzielle Zukunft – mit einem unverbindlichen Beratungsgespräch.

Unsere Vorgehensweise

In der Regel gehen wir mit unseren Kunden drei Schritte, um sie an ihre Ziele heranzuführen. Dies beinhaltete die Finanzplanung, Abstimmung und Erklärung der Anlagepolitik und der Zielsetzungen, und die Aufteilung/ Zusammenstellung der Vermögenswerte auf die Anlageklassen (Portfolioallokation).

PLANUNG
Wir beginnen eine ausführliche Diskussion im Hinblick auf Ihrere zukünftigen Bedürfnisse, um einen langfristigen Finanzplan für Sie zu erstellen

AUFBAU
Wir erstellen eine kosteneffiziente Aufteilung der Vermögenswerte (Asset Allokation), welche Ihren Zielen am besten entspricht

ÜBERPRÜFUNG
Wir überprüfen regelmäßig Ihre Fortschritte, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind und Ihre Ziele erreichen

Da wir wissen, dass die Veranlagung Ihrer Vermögenswerte und die Zusammensetzung von Anlageklassen (Gestaltung eines Portfolios) viele Faktoren einschließt, erarbeiten wir die erforderlichen Informationen für die Auswahl der Veranlagungsformen und Vermögensklassen, welche es zu berücksichtigen gilt. Nur so ist sichergestellt, dass Sie Ihre Zielsetzungen erreichen. So kann auf etwaige Änderungen Ihres Umfelds, Ihrer Lebenssituation und auf Veränderungen von individuellen Umständen von Einkunftsquellen, steuerliche Aspekte, Familienzusammensetzung, Unternehmen, Stiftungen, Nachlässe und sonstige Einkommen entsprechend agiert und reagiert werden.

40 Gründe, warum Kunden auf uns vertrauen

Mit jahrelanger Erfahrung in der unabhängigen Vermögensberatung wissen wir, worauf es wirklich ankommt. Wir unterstützen unsere Kunden dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen und ihr Vermögen sinnvoll weiterzuentwickeln.

Jede Entscheidung, folgt einem einzigen Ziel: Ihrem langfristigen finanziellen Erfolg.

Lesen Sie hier unsere 40 Gründe, unser Vorgehen und warum sich Menschen für uns entscheiden.

Mission & Team

Strategy & plan wurde partnerschaftlich gegründet und investiert weltweit mit dem Ziel unseren Kunden zum Schutz und Wachstum Ihrer Ersparnisse und Ihres Vermögens zu verhelfen. Von Anbeginn an legten wir uns auf Erstklassigkeit und die Wahrung hoher Standards fest. Unser Ziel ist es, unseren Kunden den besten Weg für die Vermögensbildung, -bindung und -übertragung zu ebnen. Dies heißt folglich, exzellente Ergebnisse für unsere Kunden zu produzieren, durch unsere Fähigkeit, aus einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten mit größtmöglicher Treffsicherheit die richtigen zu wählen. Wir glauben, dass der beste Weg dies zu erreichen der ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln und nicht in unserem. Dazu gehört gleichgesinnten Investoren maßgeschneiderte Anlagepläne und umfassende Vermögens- und Veranlagungsdienste zu erbringen.

  • Wir bieten Ihnen eine professionelle und unkomplizierte Beratung, welche zu nachhaltigen und umsetzbaren Lösungen führt. Unsere Ziele dabei sind:
    1. Nachhaltige und greifbare Fortschritte bei der Erreichung der finanziellen Ziele des Kunden zu gewährleisten, bei gleichzeitigem Schutz der Vermögenswerte
    2. Kunden die notwendige Klarheit über unsere Vorgangsweise zu verschaffen
    3. Aufklärungsarbeit zu leisten
  • Wir sind der finanzielle Rechtsbeistand unserer Klienten und bemühen uns Ihr Leben, das Ihrer Familie oder Ihres Unternehmens zu vereinfachen. Ihre allgemeine Lebensqualität, Ihr jetziger und zukünftiger Wohlstand steht für uns dabei im Fokus.

Bernhard Führer, BSc MSc

Leitung Vermögensanlage

Bernhard Führer, BSc MSc, ist Anlageberater, Financial Planner und Experte für Vermögensveranlagung. Als Gründer und Geschäftsführer der unabhängigen Vermögensplanungsgesellschaft Strategy & plan verbindet er seine Tätigkeit in der Vermögensberatung mit jener als Autor, Hochschuldozent und Betriebswirt. Sein fachlicher Schwerpunkt liegt auf der Entwicklung nachhaltiger Anlagestrategien, der Analyse internationaler Kapitalmärkte sowie der langfristigen Strukturierung von Vermögen. Sein Studium absolvierte er an der Wirtschaftsuniversität Wien sowie an der Universität Wien mit den Schwerpunkten Finanzierung, Geldanlage, Accounting, Investment und wertorientiertes Investieren. Ergänzt wurde seine akademische Ausbildung durch Forschungsaufenthalte an der London School of Economics, an der University of Helsinki und in den USA.
Seine berufliche Erfahrung umfasst Tätigkeiten im Bereich der Veranlagungen und des Asset Managements, wie in den Bereichen Interne Revision und Compliance. Heute steht er an der Spitze seiner der Gesellschaft für Vermögensplanung und Vermögensveranlagung und begleitet Privatpersonen, Familien, Unternehmen sowie institutionelle Anleger bei der strategischen Gestaltung und nachhaltigen Sicherung ihres Vermögens. Darüber hinaus ist er als Hochschullektor tätig, veröffentlicht Fachbeiträge und ist Autor zahlreicher Bücher rund um Geldanlage, Vermögensaufbau und Investmentstrategien. Zu seinem umfangreichen publizistischen Werk zählen mehr als zehn Bücher, die in mehreren Verlagen und Auflagen erschienen sind. Dazu gehören etablierte Standardwerke der privaten Geldanlage, unter anderem „Fehler und Risiken die alle Anleger und Investoren begehen“ sowie „Geldanlage und Investments – 12 zeitlose und universelle Investment-Prinzipien„ und „ All-Wetter – Robuste Anlage-Renditen in jedem wirtschaftlichen Umfeld“. Sein jüngstes Buch „Das eigene Vermögen sinnvoll anlegen“ richtet sich an ein breites Publikum und vermittelt fundiertes Anlagewissen in verständlicher Form.
Für seine akademischen Leistungen erhielt er zahlreiche Auszeichnungen und Stipendien, darunter das Windhag-Leistungsstipendium des Landes Niederösterreich und der Wirtschaftsuniversität Wien, das Post Graduate Siegfried Ludwig Stipendium sowie Förderungen der Hochschulstipendienstiftung Max und Marie Menger, Karl Seitz- und Julius-Raab-Stiftung. Seinen Präsenzdienst absolvierte er beim Österreichischen Bundesheer. Seit vielen Jahren engagiert er sich zudem ehrenamtlich in unterschiedlichen Organisationen. Er leitet beim Österreichischen Roten Kreuz die Lernhilfe im Bereich Gesundheit & Soziale Dienste und bekleidet als Feuerwehroffizier sowie Leiter des Feuerwehrmedizinischen Dienstes (FMD) im Niederösterreichischen Landesfeuerwehrverband verantwortungsvolle Funktionen. Für dieses Engagement wurde er unter anderem mit der Verdienstmedaille des Österreichischen Roten Kreuzes sowie der Wehrdienstmedaille der Republik Österreich ausgezeichnet. Innerhalb des Unternehmens verantwortet Bernhard Führer die Bereiche Privatkunden, Familien, Unternehmen und Institutionen. Darüber hinaus liegen die Schwerpunkte seiner Tätigkeit in den Bereichen Investments, Vermögensstrategie und Öffentlichkeitsarbeit.
Sein Engagement für das Gemeinwohl zeigt sich seit jeher in vielfältigen ehrenamtlichen Aufgaben, sozialen Projekten und in der Hilfe für den Nächsten.

Stephan Frank, BSc MA

Anlage

Stephan Frank, BSc MA ist zuständig für das Wohl unserer Kundinnen und Kunden und unterstützt das operative Geschäft. Nach seinem wirtschaftswissenschaftlichen Studium und dem Projektmanagementstudium in Wien, internationalen Auslandsaufenthalten, mehreren Jahren Erfahrung in Bereich der Anlage in nationalen und internationalen Unternehmen ist sie bestens mit Strukturen der Vermögensveranlagung und der Analyse von beständigen Vermögenswerten vertraut. Seit vielen Jahren verfügt er über fundierte berufliche Erfahrung und Kenntnisse in den Bereich der Geldanlage und hilft unseren Kapitalpartnern dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Er unterstützt Klientinnen und Klienten, um sicherzustellen, dass deren Wünsche in Bezug auf den Schutz Ihrer Vermögenswerte erfüllt werden.
Er ist verantwortlich für die Bereiche Betreuung, Sales, operatives Geschäft und Privatkunden.

Iris Schaumberger, BA

Anlage

Iris Schaumberger, BA verantwortet die ganzheitliche Betreuung unserer Mandantinnen und Mandanten sowie die Steuerung operativer Geschäftsprozesse. Ihre Expertise gründet auf einem wirtschaftswissenschaftlichen Studium in Wien, prägenden internationalen Stationen und langjähriger Praxis im Asset Management in- und ausländischer Unternehmungen.
Durch diese fundierte Laufbahn hat sie sich tiefgreifende Kenntnisse in der Strukturierung von Vermögensanlagen und der Bewertung wertbeständiger Assets erarbeitet. Mit ihrer mehrjährigen Spezialisierung im Investmentbereich begleitet sie unsere Kapitalpartner zielgerichtet auf dem Weg zur Realisierung ihrer finanziellen Ambitionen. Ihr Fokus liegt dabei stets auf der maßgeschneiderten Beratung, die den individuellen Anforderungen an Vermögensschutz und -entwicklung gerecht wird.
Ihr Verantwortungsbereich umfasst die Mandatsbetreuung, den Vertrieb, das operative Management sowie die Privatklientenberatung.

Stefanie Salomon, BSc

Anlage

Stefanie Salomon, BSc ist zuständig für das Wohl unserer Kundinnen und Kunden und unterstützt das operative Geschäft. Nach ihrem wirtschaftswissenschaftlichen Studium in Wien, internationalen Auslandsaufenthalten, mehreren Jahren Erfahrung in Bereich der Anlage in nationalen und internationalen Unternehmen ist sie bestens mit Strukturen der Vermögensveranlagung und der Analyse von beständigen Vermögenswerten vertraut. Seit vielen Jahren verfügt sie über fundierte berufliche Erfahrung und Kenntnisse in den Bereich der Geldanlage und hilft unseren Kapitalpartnern dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie unterstützt Klientinnen und Klienten, um sicherzustellen, dass deren Wünsche in Bezug auf den Schutz Ihrer Vermögenswerte erfüllt werden.
Sie ist verantwortlich für die Bereiche Betreuung, Sales, operatives Geschäft und Privatkunden.

Thomas Kothmayer, BSc MSc

Anlage

Thomas Kothmayer, BSc MSc, verantwortet das Wohl unserer Kundinnen und Kunden und trägt maßgeblich zum operativen Geschäft bei. Sein technisches Studium in Wien,  sowie langjährige Erfahrung im Bereich der Anlage bei nationalen und internationalen Unternehmen haben ihn mit den Strukturen der Vermögensveranlagung und der Analyse stabiler Werte bestens vertraut gemacht.
Mit fundiertem Fachwissen und praxisnaher Erfahrung unterstützt er seit vielen Jahren unsere Kapitalpartner dabei, ihre finanziellen Ziele erfolgreich zu erreichen. Dabei legt er besonderen Wert darauf, die individuellen Wünsche und Bedürfnisse unserer Klientinnen und Klienten zu berücksichtigen und den Schutz ihrer Vermögenswerte sicherzustellen.
Seine Verantwortungsbereiche umfassen Betreuung, Sales, operatives Geschäft und Privatkunden.

Jan Beklen, BSc

Marketing und Sales

Jan Beklen, BSc ist zuständig für die vertriebliche Agenden und das operative Geschäft. Nach seinem wirtschaftswissenschaftlichen Studium in Wien, internationalen Auslandsaufenthalten, mehreren Jahren Erfahrung in Bereich des Marketing und Sales und Tätigkeiten in nationalen und internationalen Unternehmen ist er bestens mit Strukturen der Vermögensveranlagung und der Analyse von beständigen Vermögenswerten vertraut. Seit vielen Jahren verfügt er über fundierte berufliche Erfahrung und Kenntnisse in den Bereich der Geldanlage und hilft unseren Kapitalpartnern dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Er unterstützen Klientinnen und Klienten, um sicherzustellen, dass deren Wünsche in Bezug auf den Schutz Ihrer Vermögenswerte erfüllt werden.
Er ist verantwortlich für die Bereiche Marketing, Sales, operatives Geschäft und Privatkunden.

Mag. Otto Wögenstein

Administration und Backoffice

Mag. Otto Wögenstein ist zuständig für die Aufgabengebiete Administration, Backoffice und Schulungen. Nach seinem Studium in Wien, internationalen beruflichen Erfahrungen und mehreren Jahren im privaten und öffentlichen Sektor ist er bestens mit administrativen Planungsarbeiten und Schulungs- und Verwaltungsaufgaben vertraut. Seit vielen Jahren verfügt er über fundierte berufliche Fähigkeiten der Datenverarbeitung und von Verwaltungs- und Supportdiensten. Er unterstützt den Anlageausschuss und das operative Geschäft, um sicherzustellen, dass deren Agenden in Bezug auf die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen, Pflege von Aufzeichnungen und Schulung von Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern erfüllt werden.
Er ist verantwortlich für die Bereiche Kundensupport, Schulung, Verwaltungs- und Supportdienste.

Veranlagungen und Portfolios eines Kunden haben seine aktuelle finanzielle Situation, seine Risikobereitschaft und seine langfristigen Ziele berücksichtigen müssen. Es muss jedoch ebenso Vorsorge für alle außergewöhnlichen Umstände Ihres Lebens getroffen werden. Daher haben wir einen umfassenden, zielorientierten Ansatz für die Vermögensveranlagung entworfen. Wir arbeiten mit Einzelpersonen und Institutionen zusammen, um maßgeschneiderte Veranlagungsformen und Finanzportfolios zu entwerfen, welche die Erfolgswahrscheinlichkeit optimieren.

Schutz und Wachstum

Als erfahrenes Vermögensveranlagungsunternehmen wissen wir, dass unsere Kunden Sicherheit und Werterhalt suchen. In der Zusammenarbeit mit uns weisen wir darauf hin, wie umsichtig, risikoorientiert und vorsichtig wir agieren.

Sicherheitsstandards auf höchstem Niveau

Ihre Vermögenswerte verlassen niemals und auf keiner Weise das geschlossene System unserer Finanzdienstleister. Dabei verfügen diese über die höchsten Qualitätsstandards. Wir achten dabei darauf, dass alle Veranlagungen als Sondervermögen abgesichert sind. Es werden regelmäßige Kontrollen und Sicherheitstests durchgeführt und Daten nur in Europa gespeichert.


Höchstmöglicher Schutz für Ihre Vermögenswerte

Wir berücksichtigen den Trennungsgrundsatz, der besagt, dass zwischen der Ebene, auf der die Anlageentscheidungen getroffen werden, und der Verwahrungsebene strikt zu trennen ist. Sie führen Ihr Depot bei einer Finanzinstitution – idealerweise bei einer, mit der wir besonders günstige Konditionen vereinbart haben. Alle Zahlungsflüsse erfolgen ausschließlich zwischen Ihrem Depot und Ihrem Girokonto. Selbst im sehr unwahrscheinlichen Fall, dass sich Unbefugte Zugang zu Ihren Daten verschaffen, sind Ihre Vermögenswerte sicher, da Überweisungen von Ihrem Depot ausschließlich auf Ihr Girokonto möglich sind.

Ihre Daten und Vorgaben werden nach höchsten Sicherheits-standards geschützt

Sicherheitsstandards auf hohen Niveau sind für uns eine Selbstverständlichkeit. Neben den bisher erläuterten Maßnahmen, gelten für unser Unternehmen Sicherheitsvorgaben für unsere Computersysteme, welche laufend überprüft werden. So sorgt unsere verschlüsselte Netzverbindung (SSL-Verbindung) für ein höchstes Maß an Sicherheit. Unsere IT-Sicherheitsstandards werden dabei regelmäßig von ausgewiesenen Experten auf Qualität hin überprüft.

Gesellschaftliches Engagement

Unser Unternehmen Strategy & plan soll in den Gemeinden, in welchen wir tätig sind, eine positive Wirkung hinterlassen. Sofern es uns möglich ist und es unsere Mittel erlauben, versuchen wir gemeinnützige Vereine und Wohltätigkeitsorganisationen im ganzen Land zu unterstützen. Dabei verfolgen wir auch eine praktische Herangehensweise an das Geben in unseren Gemeinschaften und zielgerichtete und erfüllende Handlungsweisen, welche allen Lebenswesen unserer Gesellschaft dienlich sind. Die Unterstützungsprogramme sind vielfältig und richten sich an die Hilfe für Kinder, Erwachsene, Bildungsprogramme, Tiere und vieles mehr.

Unser Unternehmen
konzentriert sich
darauf, das Richitge
für unsere Kunden,
Mitarbeiter, Anleger,
die Gesellschaft und
die Umwelt zu tun.

Nachhaltiges Investieren
Ziel ist es zum einen Menschen zum Wachstum Ihrer Ersparnisse und Ihres Vermögens zu verhelfen. Zum anderen sollen, sofern es uns möglich ist, Erträge, die das Unternehmen erwirtschaftet, zu einem Teil karitativen Zwecken zugutekommen.

Auszeichnungen und Würdigungen

Wir werden laufend zertifiziert, ausgezeichnet und prämiert für unsere Beratungsqualität, Leistungen und Weiterbildungen. Dabei zählen wir zu den besten Anlageberatern, Anlagemanagern und Vermögensberatern in Österreich und Europa. Das zeigen viele renommierte Zertifikate, Preise, Auszeichnungen und Gütesiegel, mit denen Strategy & plan in den letzten Jahren ausgezeichnet wurde.

Was Kunden sagen

Erfahrungsberichte: Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

„Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mich sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung.“

Mag. Wolfgang Radics,

  • Geprüfte Bewertung

„Sehr kompetente und freundlich Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiter- empfehlen.“

Dr. Antonia Kristic,

  • Geprüfte Bewertung

„Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert.“

Karl Ringer,

  • Geprüfte Bewertung

Bekannt aus

Wie wir Sie unterstützen können

Beispiele und Referenzen

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Problemstellung

Ich möchte mein Kapital gewinnbringend anlegen und suche hierfür einen unabhängigen Partner, der mich bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie unterstützt. Dieser Partner soll darüber hinaus die Verantwortung für die Umsetzung der Strategie, die Auswahl geeigneter Anlageklassen und mitunter Manager, das Reporting und das Controlling übernehmen.

Lösung

Als unabhängiger Partner entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie, die Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt. Dabei helfen wir Ihnen, die passenden Partner, Produkte und Vermögensverwalter zu finden. Auf Wunsch führen wir eine umfassende Analyse Ihres bestehenden Portfolios durch, um Optimierungspotenziale aufzudecken. Unsere unabhängige Beratung bietet Ihnen eine transparente Entscheidungsgrundlage und ermöglicht eine nachhaltige, effiziente Kapitalanlage am Finanzmarkt. Sie erhalten regelmäßige Berichte, die Ihnen kontinuierliche Transparenz und Kontrolle über Ihr Vermögen gewährleisten.

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Alles toll geklappt!

Tolles und erfahrenes Team. Sehr gute Ausarbeitung einer guten Anlagestrategie.
Bin begeistert, gerne wieder!

Tausend Dank

Von Anfang bis Ende wurde ich von diesem Team ausgezeichnet betreut. Die Atmosphäre war stets professionell und freundlich, und ich fühlte mich jederzeit gut aufgehoben. Vielen Dank für die erstklassige Erfahrung!

Super Erfahrungen gemacht

Meine Erfahrung mit diesem Beratungsteam war äußerst positiv. Sie haben sich intensiv mit meinen Zielen auseinandergesetzt und mir maßgeschneiderte Lösungen präsentiert. Ich kann sie uneingeschränkt weiterempfehlen.

Sehr professionell!

Sehr freundlich und einfühlsam. Man merkt, dass man leidenschaftlich bei der Sache ist. Danke für eure Hilfe. Sehr kompetent.

Top Planung und Umsetzung

Sowohl das Vorgespräch und die Planung/Beratung als auch die laufende Betreuung selbst sind absolut zufriedenstellend verlaufen. Mit dem Ergebnis bin ich sehr zufrieden. Ich kann das Team und die Beratung hier absolut und zweifelsfrei weiterempfehlen!

Kompetent und erfahren

Ich kann jeden nur eines wärmstens ans Herz legen, wenn ihr auf der Suche nach einer unabhängigen Beratung im Hinblick auf Finanzen, Vermögensberatung und Geldanlage seit. Abschließend ein großes Danke ! Sehr zu empfehlen.

Sehr zu empfehlen

Ich war überrascht, wie kompetent man hier vorgeht. Das Ergebnis war überwältigend. Das Team ist sehr freundlich, engagiert und auch jederzeit für Fragen erreichbar. Ich kann Strategy & plan in Sachen Vermögensberatung, Finanzberatung und Geldangelegenheiten nur weiterempfehlen. Danke!

Gute Beratung, super tolles, aufmerksames und liebes Team!

Sehr erfahrenes Team, absolut zufriedenstellend.

Professionelles & sympathisches Team

Sehr kompetent, gerne wieder!

Super gelungen!

Tolle Erfahrung mit Beratungsleistungen und Geldanlage gemacht. Nettes und erfahrenes Team. Danke.

FAQ – Häufige Fragen


Eine kurze Zusammenstellung von Fragen, welche wir immer wieder von unseren Klienten gestellt bekommen.

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Über uns

Was macht Strategy & plan?

Unser Ziel ist es, unseren Kunden den besten Weg für die Vermögensbildung, -bindung und -übertragung zu ebnen. Dies heißt folglich, exzellente Ergebnisse für unsere Kunden zu produzieren, durch unsere Fähigkeit, aus einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten mit größtmöglicher Treffsicherheit die richtigen zu wählen. Wir glauben, dass der beste Weg dies zu erreichen der ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln und nicht in unserem.

Wir erstellen maßgeschneiderte Lösungen aufgrund Ihrer Wünsche und Bedürfnisse. Entscheidend dabei sind Ihre persönlichen Umstände und die Situation an den Kapitalmärkten. Faktoren wie Ihr Einkommen, Zeithorizont, Ziele und weitere Faktoren gilt es ebenso zu berücksichtigen.

Der Schlüssel zum Aufbau von Vermögenswerten ist:

  1. Geben Sie weniger aus als Sie einnehmen – sprich Sparen Sie.
  2. Investieren Sie und das am besten sehr früh in Ihrem Leben.
  3. Investieren Sie nicht nur einmalig, sondern auch laufend.

So profitieren Sie Spareffekt, vom Investieren und vom Zinseszins. Albert Einstein sagte einmal, dass der Zinseszinseffekt das achte Weltwunder sei. Der Zinseszinseffekt wird dann schlagend, wenn Zinsen nicht ausgeschüttet, sondern diese reinvestiert werden und so wiederum Zinsen hervorbringen.

Strategy & plan besitzt den Status eines von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) zugelassenen und befähigten Finanzdienstleisters und unterliegt somit den damit einhergehenden gesetzlichen Prüfungs- und Qualitätsanforderungen. Wir verfügen über eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung, ein den gesetzlichen Vorgaben entsprechendes Haftungsdach und arbeiten mit renommierten Partnern zusammen, sodass ein Maximum an Sicherheit gewährleistet wird.

Zusätzlich zu höchstmöglicher Sicherheit, können Sie Ihre Anfrage bequem online stellen und wir prüfen anhand von Konditionen und Leistungen die besten Anlagemöglichkeiten aus einem Netzwerk von hunderten Anbietern, welche auf Ihre persönliche Situation und Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Durch die Transparenz und unser weitverzweigtes Netzwerk erhalten unsere Kunden die besten Angebote des Marktes und eine optimale Vergleichbarkeit. Dabei hilft uns, dass wir uns frei, selbstbestimmt und ungebunden an den Finanzmärkten bewegen können und ständig daran arbeiten die besten Lösungen für unsere Kunden zugänglich zu machen und völlig neutral im Sinne unserer Kunden vorgehen. Durch anbieter- und produktunabhängige Entscheidungen und Veranlagungen tun wir für unsere Kunden immer genau das, was wir tun würden, wenn wir an ihrer Stelle wären.

Stellen Sie sich vor, Sie gehen zu einem Arzt, um sich wegen einer Krankheit untersuchen und beraten zu lassen. Dieser Arzt hat jedoch nicht nur medizinische Kenntnisse, sondern stellt auch seine eigenen Medikamente her. Jetzt gibt es zwei Möglichkeiten:

  1. Der Arzt verschreibt Ihnen ausschließlich seine eigenen Medikamente, die er selbst in seiner Praxis herstellt und verkauft, ohne Alternativen in Betracht zu ziehen. Auch wenn diese Medikamente vielleicht für einige Patienten geeignet sind, könnten sie möglicherweise nicht die beste Option für Ihre spezifische Situation sein. Es besteht also die Möglichkeit, dass Sie nicht die optimale Behandlung erhalten.
  2. Der Arzt betrachtet verschiedene Behandlungsmöglichkeiten objektiv und verschreibt Ihnen das Medikament, das am besten zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Gesundheit passt. Dies könnte sein eigenes Produkt sein, aber es könnte genauso gut ein Medikament eines anderen Herstellers sein. Der Fokus liegt darauf, die beste Lösung für Sie zu finden, unabhängig davon, wer der Hersteller ist.

In unserem Fall als Vermögens- und Anlageunternehmen bedeutet dies, dass wir uns darauf konzentrieren, die beste Anlagelösung für unsere Kunden zu finden, unabhängig davon, ob sie von uns oder von anderen Unternehmen stammen. Wir betrachten verschiedene Produkte und Anlagestrategien objektiv, um sicherzustellen, dass unsere Kunden die für sie am besten geeignete Option erhalten. So können wir sicherstellen, dass Ihre finanzielle Gesundheit und Ihre Ziele bestmöglich unterstützt werden, ähnlich wie ein Arzt, der die beste Behandlung für seine Patienten sucht.

Allgemeine Informationen

Warum sollte investiert werden?

Bargeld und Spareinlagen sind auf längere Sicht die schlechtesten aller Geldanlagen, da sie nach Berücksichtigung der Inflation (der jährlichen Preissteigerungen) und Steuern mit der Zeit an Wert verlieren bzw. kaum steigen. Das Halten von Barmitteln über einen längeren Zeitraum garantiert Ihnen zumeist den Verlust Ihrer Kaufkraft. Wenn Sie von Ihrer Bank 2,5 Prozent an Zinsen bekommen, mögen Sie sich vielleicht besser fühlen. Tatsächlich können Sie mit den jährlichen Preissteigerungen von Dingen des täglichen Gebrauchs nicht mithalten. Das Investieren in Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten kann Sie davor schützen und darüber hinaus an attraktiven Renditen teilhaben lassen. Die Inflation (die jährliche Wertsteigerung eines „Warenkorbs“ − auch „Geldentwertung“) ist der „Feind“ Ihrer Vermögenswerte.

Die Gründe, warum Vermögen über Jahrhunderte und Jahrzehnte nicht gemehrt, an weitere Generationen übergeht oder gar vermindert wird, sind nicht nur Kriege, eine hohe Inflation, politische Umbrüche, hohe Steuern und unfähige Erben, sondern häufig auch eine unzureichende Vermögensveranlagung und da Anleger eine Reihe von Fehlern und Risiken begehen. Jede Anlageklasse kann im Laufe der Zeit mangelhafte Resultate erzielen. Deshalb ist eine Mischung der Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Rohstoffe u.a.) in einer Weise zusammenzustellen, sodass diese ausgewogen genug ist, um sich mit der Zeit gut zu entwickeln und gleichzeitig vor unakzeptablen Schwankungen schützt. Spareinlagen und Bargeld sind auf längere Sicht die schlechtesten aller Geldanlagen, weil diese nach Berücksichtigung von Inflation und Steuern mit der Zeit an Wert verlieren. Über einen Zeitraum von ein paar Jahren merkt man davon nicht viel, über mehrere Jahrzehnte macht sich eine unzureichende Veranlagung des Vermögens jedoch erheblich bemerkbar.

Was wir in den 25 Jahren, in denen wir dies tun, gesehen habe, ist, dass die meisten Menschen viel verdienen und hohe Vermögenswerte erwirtschaften, indem sie eine Sache wirklich gut machen. Wenn sie diese eine Sache beherrschen, wie vielleicht die Leitung eines größeren Unternehmens oder in einem bestimmten Bereich beruflich erfolgreich zu sein, kann sie auf diesem Gebiet niemand schlagen. Damit verdienen sie ihr Geld. Um ihr Geld zu behalten und weiter zu vermehren, gilt es entsprechend zu diversifizieren. Diversifizierung bedeutet, dass man viele verschiedene Anlageklassen, Sektoren und Bereiche beherrschen muss. Generell finden es Menschen und Anleger schwer all die unterschiedlichen Anlageklassen, Sektoren und anderen Bereiche des Investierens hinreichend gut zu beherrschen, da sie dafür nicht ausreichend genug Zeit haben. In der Lage zu sein, andere Menschen dazu zu bringen, ihnen bei diesen Komponenten zu helfen, ist die Art und Weise, wie die meisten erfolgreichen Menschen mit dieser Situation umgegangen sind.

Es dauert sehr lange, ein Feld zu beherrschen. Man kann es so betrachten, wie ein Facharzt auf einem bestimmten Gebiet zu sein. Wenn Sie Herzchirurg sind, arbeiten Sie daran, der Beste in der Branche zu werden, aber das bedeutet nicht, dass Sie versuchen würden, Arzt in allen anderen Bereichen zu werden. Das finden wir im Vermögensverwaltungs-Geschäft. Es ist unglaublich komplex. Unsere Aufgabe in der Vermögensverwaltung besteht nicht nur darin, einem Kunden dabei zu helfen, herauszufinden, welche Teile er benötigt, sondern auch Möglichkeiten zu diesen großartigen Veranlagungen auf der ganzen Welt zu bieten und Zugang zu verschiedenen Orten und verschiedenen Experten zu bekommen.

Anlegen und Anlage-Lösungen

Viele meiner Bekannten, Verwandten und Freunde sind mit der Betreuung bei großen Banken und anderen Finanzinstitutionen nicht zufrieden und enttäuscht. Was machen Sie anders?

Nach jahrzehntelanger Erfahrung wissen wir um die Fehler und Risiken im Vermögensmanagement Bescheid. Probleme betreffen vor allem: Hoher Verkaufsdruck, provisionsgetriebener Verkauf, intransparente Produkte, hohe und undurchsichtige Gebühren, hauseigene Produkte, keine Berater zur Verfügung, wenn man diese braucht, hoher Personalwechsel und unterdurchschnittliche Leistungen, welche erzielt werden. Wir sind anders: Mitarbeiter und Führungskräfte, sind stetig für Sie ansprechbar (keine Callcenter oder Warteschleifen), faire und transparente Preise und Produkte, neuester Stand der Anlageforschung, tiefes Verständnis der globalen Volkswirtschaften und Anlagemärkte, Erzielung besserer Leistungen, aufgrund der Selektion der besten Anlageklassen und unabhängig ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Brokern oder Fondshäusern.

Es gibt bei Strategy & plan keine Mindestlaufzeit und es kann mit taggenauer Abrechnung eine tägliche Kündigung erfolgen. Vorsorgekassen erzielen zumeist geringe Anlageergebnisse. Auch die Zukunftsvorsorge wurde vom Gesetzgeber mangelhaft konstruiert, da negative oder keine vernünftigen Renditen damit zu erzielen sind. Beispielsweise gibt es nur die Verrentung; Kapitalablöse erfolgt nur mit Nachversteuerung; ebenso kann die Veranlagung in Aktien nicht geändert werden. Unsere Erfahrungen zeigen auch, dass mit Lebensversicherungen und Versicherungsverträgen die gewünschten Resultate ausbleiben. Häufig werden Kunden über lange Zeitspannen gebunden und können diese Verträge überhaupt nicht oder nur mit erheblichen Abschlägen beenden.

In der Regel sind Sie mit Lebensversicherungen sehr lange gebunden, und wenn Sie vorzeitig aussteigen wollen, ist dies mit Abschlägen und Kosten verbunden. Rund 80 Prozent der Lebensversicherungen werden vorzeitig aufgelöst. Kommt es zu einer Verrentung bei Lebensversicherungen und der Versicherungsnehmer stirbt, verfallen zumeist die einbezahlten Prämien. Dies ist bei unseren Veranlagungen nicht der Fall. Es gibt keine steuerlichen Nachteile bei weiteren oder laufenden Veranlagungen.

Wir müssen aufgrund unserer Unabhängigkeitserfordernisse immer treuhänderisch tätig werden und erhalten im Gegensatz zu anderen keine Provisionen oder versteckte Gebühren von Dritten . Das heißt, dass unsere erfahrenen und akkreditierten Mitarbeiter aufgrund rechtlicher Erfordernisse immer im besten Interesse für Sie handeln müssen. Wir vermeiden Interessenskonflikte, da wir niemals eigene Anlageprodukte oder Fonds anbieten. Da wir über solche erst gar nicht verfügen, arbeiten wir stattdessen mit Ihnen zusammen, um ein Portfolio zu erstellen, welches Ihren Anforderungen entspricht. Ausgangspunkt sind die Vermögenswerte des Kunden, welche wir professionell und nach Ihren Vorgaben verwalten. Wir verfolgen einen umfassenden Planungsansatz, der es uns erlaubt, ein Portfolio zu entwerfen, welches auf Ihre individuelle Finanzsituation abgestimmt ist. Wichtig dabei ist, dass wir die Vermögenswerte der Kunden (arbeits-)täglich im Blick behalten.

Da wir wissen, wie sich die Verschiebungen im wirtschaftlichen Umfeld (steigendes/ fallendes Wachstum; steigende/ fallende Inflation) auf die unterschiedlichen Anlageklassen auswirken und sich diese Zusammenhänge im geschichtlichen Verlauf nicht veränderten, ist dementsprechend eine geeignete Mischung der Anlageklassen vorzunehmen. Wir wissen, welche Faktoren die Renditen von Anlageklassen bestimmen, aber auch, dass jede Anlageklasse im Laufe der Zeit schlechte Resultate erzielt. Dies gilt vor allem für Spareinlagen und Bargeld, welche auf längere Sicht die schlechtesten aller Geldanlagen sind, weil diese nach Berücksichtigung von Inflation und Steuern mit der Zeit an Wert verlieren. Folglich können Anleger ihre Anlageziele zuverlässiger erreichen, wenn sie eine Mischung von Anlageklassen – u.a. mittels Aktien, Anleihen – halten. Die Mischung der Anlageklassen hat auf unterschiedliche wirtschaftliche Ereignisse abgestimmt und ausgewogen zu sein, sodass sie sich in jedem wirtschaftlichen Umfeld, beispielsweise wirtschaftliche Auf- und Abschwünge, langfristig gut entwickelt und gleichzeitig vor Schwankungen schützt.

Mit Kryptowährungen hat man keinerlei Rechtssicherheit. Es gibt keine Einlagensicherung, kein Haftungsdach und keine Anlegerentschädigung. Man hat folglich keinerlei Sicherheiten auf welche man zurückgreifen kann, da gesetzliche Prüfungs- und Qualitätsanforderungen nicht greifen. Die Bezeichnung “Kryptowährung” suggeriert, dass es sich dabei um Währungen handelt, die den Anschein erwecken, sich vom Rand der Finanzwelt zum Mainstream zu entwickeln. Währungen haben vor allem zwei Funktionen zu erfüllen: zum einen im realen Leben Transaktionen zwischen Marktteilnehmern zu gewährleisten und zum anderen als Speicher für Vermögenswerte zu dienen. Kryptowährungen erfüllen beide Funktionen nicht.

Nachhaltigkeit

Wie wird das Thema der Nachhaltigkeit behandelt?

Auf Ebene des Unternehmens ist das Ziel des Unternehmens nicht lediglich das Wachstum der Gesellschaft, sondern es steht ebenso im Vordergrund das Leben anderer Menschen zu verbessern. Zum einen soll den Menschen zum Wachstum Ihrer Ersparnisse und Ihres Vermögens verholfen werden und zum anderen sollen Erträge, die das Unternehmen erwirtschaftet, zu einem Teil karitativen Zwecken zugutekommen.

Je nach Ausganglage berücksichtigen wir Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG-Kriterien), die sich positiv auf die Umwelt und die Gesellschaft auswirken. Dabei achten wir auf Transparenz und  arbeiten mit renommierten Partnern zusammen.