Vermögensberatung und Geldanlage

Sie suchen eine Vermögensberatung, die Sie dabei unterstützt, Ihren gewohnten Lebensstandard im Ruhestand beizubehalten? Oder die Ihnen hilft, genug Kapital für den Kauf eines Hauses, Eigenheims oder einer Wohnung anzusparen?

Wir unterstützen Sie dabei, Vermögenswerte zu planen, schützen und zu bewahren.

 

  • Unvoreingenommene und freie Anlagestrategien, mit welchen Sie Ihr Eigenheim realisieren oder Vorsorge treffen
  • Kostengünstig, transparent und geringere Gesamtgebühren
  • Erzielung besserer Leistungen und steuereffizient
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Maßgeschneiderte Finanzpläne, die speziell für Sie entwickelt wurden

Ein Finanzplan ist die Grundlage für den finanziellen Erfolg ist. Deshalb nimmt sich Ihr engagiertes Team Zeit, Sie, Ihre Familie und Ihre Ziele kennenzulernen, bevor es Ihren umfassenden Plan erstellt. So ist sichergestellt, dass Ihre Vorgaben erfüllt und Ziele erreicht werden.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Plan fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Der Preis von höheren Renditen ist mit entsprechend höheren Schwankungsbreiten verbunden. Das ist der "Preis" den Anleger

bezahlten, für Renditen über der Inflation (Kaufkraftverluste).

Dies hängt von Ihren Zielen, Bedürfnissen und Wünschen ab. Ebenso spielen Ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und Anlagesumme eine Rolle. Kompetente Vermögensberatung zeigt sich darin, dass diese auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Nachhaltigkeitsfonds enthalten Anlageklassen, Wertpapiere und Anleihen, welche u.a. von nachhaltig agierenden Unternehmen stammen. Diese unterliegen besonderen Anforderungen und Kriterien und werden laufend überprüft (Auflagen im Hinblick auf Tiere, Waffen, Umwelt u.Ä.).

Die Bedeutung der Vermögensberatung für Frauen ist nicht zu unterschätzen. Statistiken aus Österreich zeigen, dass fast doppelt so viele Frauen wie Männer von Altersarmut betroffen sind. Dies ist zum Teil auf eine Pensionslücke zurückzuführen, die durch Teilzeitarbeit entsteht. Darüber hinaus leben Frauen im Durchschnitt länger und müssen daher länger mit einer oft niedrigeren staatlichen Pension auskommen.

Besonders für Mütter, die Teilzeit arbeiten, besteht ein erhöhtes Risiko, durch eine Scheidung finanziell ins Wanken zu geraten.

Durch eine frühzeitige und strategische Vermögensplanung sowie durch gezieltes Anlegen von Geld können Frauen jedoch ihre finanzielle Zukunft sichern.

Erfolgreiche langfristige Geldanlagen, beruhen zu rund 60 bis 80 Prozent auf der gewählten Anlagestrategie. Entscheidend für die Anlagestrategie sind Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele, die Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Daraus ergibt sich, wie Sie Ihre Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen aufteilen sollten.

Viele Finanzinstitute und Banken verlangen überhöhte Depot- und Transaktionsgebühren. Hinzu kommen zusätzlich die Gebühren, die direkt für die eingesetzten Finanzprodukte im jeweiligen Portfolio anfallen. Bei aktiv verwalteten Fonds sind das oft 1,5 bis 2,5 Prozent pro Jahr oder noch mehr. Hinzu kommen Bestandsprovisionen, Ausgabeaufschläge, Kickback-Zahlungen und ähnliche Gebühren.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Strategy & plan Vermögensberatung einfach erklärt:
In 4 Schritten zur erfolgreichen und sicheren Geldanlage

Schritt 1: Sicherstellung und Fokus auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Wir fokussieren und auf exzellente Ergebnisse und tiefes Verständnis der wirtschaftlichen Zusammenhänge, Anlage- und Produktmöglichkeiten.

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf.

Schritt 3: Analyse und Strategie

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und vorhandene Vermögenswerte. Was ist der finanzielle Bedarf? Wie lässt sich dies mit den Zielsetzungen vereinbaren?

Schritt 4: Umsetzung

Welche Schwankungsbreite akzeptieren Sie? Welche Rendite erwarten Sie sich? Darauf Aufbauend entwickeln wir kundenspezifischen Anlage-Lösungen innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Rahmenbedingungen.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Pensionierung

Umfassende Ruhestandsplanung
So wie sich Wanderer auf lange Strecken vorbereiten und sich an Umgebungsplänen und Wegweisern orientieren, ist es auch für Sie wichtig einen durchdachten finanziellen Plan zu haben. Diesen benötigen Sie unabhängig davon, ob Ihr beabsichtigtes Ruhestandsalter Jahre entfernt ist oder Sie dieses in absehbarer Zeit erreichen.

Vorsorgekassen erzielen zumeist geringe Anlageergebnisse. Auch die Zukunftsvorsorge wurde vom Gesetzgeber mangelhaft konstruiert, da keine vernünftigen Renditen damit zu erzielen sind. Beispielsweise gibt es nur die Verrentung; Kapitalablöse erfolgt nur mit Nachversteuerung; ebenso kann die Veranlagung in Aktien nicht geändert werden. Unsere Erfahrungen zeigen auch, dass mit Versicherungsverträgen die gewünschten Resultate ausbleiben. Häufig werden Kunden über lange Zeitspannen gebunden und können diese Verträge überhaupt nicht oder nur mit Abschlägen beenden. Es ist deshalb so vorzugehen, sodass Vermögenswerte gesteigert werden, Vorsorge getroffen und tägliche Kündigung bei taggenauer Abrechnung ermöglicht wird.

Unser hausinternes Team, bestehend aus Finanz-, Rechts- und Steuerfachleuten, verfolgt einen umfassenden Finanz-Planungsansatz, welcher alle Aspekte des Vermögensmanagements abdeckt. Wir nehmen uns die Zeit Ihre Ziele kennenzulernen und verschiedene Möglichkeiten und Szenarien für Ihre Ruhestandsplanung bewusst zu berücksichtigen. Daraus leiten wir Ihre Risikoneigung und Anlagestrategie ab.
Durch unser Expertenteam ist eine individuelle und umfassende Kundenbetreuung sichergestellt, welche sich in jahrelanger Erfahrung, hoher Qualität und Kontinuität widerspiegelt. Von der Verlagerung von Vermögenswerten aus bestehenden Verträgen, bis hin zur Umschichtung von Vorsorgeplänen früherer Arbeitgeber, wir stellen sicher, dass Sie Ihren Zielen näher kommen. So können wir jeden Aspekt Ihres Vorsorgeplans adressieren. Unsere treuhänderischen Verpflichtungen tragen zu bestmöglichen Leistungen für Sie bei und leiten uns bei all unseren Handlungen.

Bewusst Handeln
Egal ob Sie Ihr nächstes Kapitel schon erreicht haben oder dieses noch auf Sie wartet - wir hören nicht auf für Sie zu arbeiten. Wir sind ständig danach bestrebt, die Förderung und Wahrung Ihrer finanziellen Unabhängigkeit zu gewährleisten. Dabei gilt es sicherzustellen, Ihr finanzielles Erbe zu bewahren. Unser hauseigenes Expertenteam kann Ihnen dabei helfen einen Plan zu erstellen, sodass Vermögenswerte auch für zukünftige Generation wachsen oder um gemeinnützige Hinterlassenschaften zu ebnen.

Für Ihre Ruhestandspläne berücksichtigen wir nicht nur Ihre aktuelle Finanzsituation (Einnahmen, Ausgaben, Ziele), sondern auch zukünftige. Dieser proaktive Ansatz verhilft unseren Kunden anstehende Ereignisse entsprechend zu berücksichtigen (Einkommensquellen, Steuersätze, Gesundheitskosten u.Ä.). Ein darauf aufbauender Plan stellt sicher, dass Ihre finanzielle Zukunft in guten Händen ist. Wir wollen bei jedem Schritt des Weges anwesend sein und Ihnen dabei helfen Ihre Ziele zu verwirklichen. Sei dies die Welt zu einem lebenswerteren Platz zu machen oder mehr Zeit mit Ihren Liebsten zu verbringen. Wir haben die nötigen Erfahrungswerte und Ressourcen, um Ihnen dabei zu helfen.

Vorsorge

Unsere Kundinnen und Kunden gehen mit einem guten Gefühl und gut vorbereitet in Pension. Wir erstellen einen klaren Plan zur Unterstützung Ihres gewünschten Ruhestandslebensstils.

 

  • Unvoreingenommene und freie Anlagestrategien, mit welchen Sie Ihr Eigenheim realisieren oder Vorsorge treffen
  • Kostengünstig, transparent und geringere Gesamtgebühren
  • Erzielung besserer Leistungen und steuereffizient
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN
Gehen Sie mit weniger Stress und mehr Selbstvertrauen in den Ruhestand

Es ist ratsam, spätestens ab dem 55. Lebensjahr damit zu beginnen, die Planung Ihrer Pensionierung ernsthaft in Angriff zu nehmen. Die Entscheidungen, die Sie jetzt treffen, werden maßgeblich Ihren Lebensstandard für die kommenden Jahre beeinflussen.

Können Sie Ihren Lebensstil auch im Ruhestand beibehalten?

Der Erhalt der finanziellen Freiheit im Ruhestand ist das am häufigsten genannte Ziel unserer Kunden. Unser umfassender, individueller Ansatz kann Ihnen dabei helfen, selbstbewusst in die nächste Phase Ihres Lebens zu starten.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Die Kombination von Lebensversicherung, die Risiken wie Tod und Invalidität abdeckt, und Kapitalaufbau ist oft keine sinnvolle Investition. Die Transparenz bezüglich der Sparbeiträge, Kosten für die Absicherung und Provisionszahlungen an Vermittler ist häufig unklar. In den meisten Fällen ist es vorteilhafter, den Sparprozess mithilfe kostengünstiger Anlagen wie ETF- oder Fonds-Sparplänen zu gestalten und zusätzlich eine separate Risikoversicherung abzuschließen, um sich und Ihre Familie umfassend abzusichern.

Die sich verändernden Zinssätze und die steigende Lebenserwartung stellen eine große Herausforderung für Pensionskassen dar. Zukünftige Pensionäre werden voraussichtlich weniger Geld erhalten als heutige Pensionisten. Daher ist es umso wichtiger, dass Sie frühzeitig die Initiative ergreifen und rechtzeitig handeln, wenn Sie ohne finanzielle Sorgen in den Ruhestand gehen möchten.

Die Pensionen aus betrieblicher Vorsorge und Pensionskassen allein reichen oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard nach der Pensionierung aufrechtzuerhalten. Deshalb ist es wichtig, sein Vermögen so anzulegen, dass es nach und nach verbraucht werden kann. Ein durchdachter Finanzplan ist dabei von entscheidender Bedeutung, um diesen Vermögensabbau optimal zu gestalten. Er ermöglicht eine genaue Prognose darüber, wie sich Ihre Ausgaben, Einkünfte und Vermögenswerte nach Erreichen Ihres 64. oder 65. Geburtstags Jahr für Jahr entwickeln werden. Darüber hinaus zeigt er auf, wie viel Kapital Sie zur Sicherung Ihres Einkommens bereithalten müssen und welche Teile davon vorübergehend nicht benötigt werden. Diese überschüssigen Gelder können dann langfristig angelegt werden, um eine höhere Rendite zu erzielen.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Pensionsvorsorge einfach erklärt:

In 4 Schritten zur erfolgreichen und sicheren Vorsorge

Schritt 1: Sicherstellung und Fokus auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Wir fokussieren und auf exzellente Ergebnisse und tiefes Verständnis der der wirtschaftlichen Zusammenhänge, Produkte und der globalen Volkswirtschaften

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden und des Marktumfelds. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf.

Schritt 3: Analyse und Strategie

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und vorhandene Vermögenswerte. Was ist der finanzielle Bedarf? Wie lässt sich dies mit den Zielsetzungen vereinbaren?

Schritt 4: Umsetzung

Welche Schwankungsbreite akzeptieren Sie? Welche Rendite erwarten Sie sich? Darauf Aufbauend entwickeln wir kundenspezifischen Anlage-Lösungen innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Rahmenbedingungen.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen

Erfahrungsberichte: Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

InstitutionelleDienstleistungen

Institutionelle Kunden verfügen über besondere Anforderungen an Ihr Vermögensmanagement. Durch unsere Ungebundenheit und unser Investment Know-how helfen wir Ihnen, Ihren hohen Ansprüchen gerecht zu werden und langfristige Anlageerfolge zu erzielen. Durch eine unabhängige Bewertung Ihrer Vermögensallokation, der Anlagemöglichkeiten und Ihres Anlageportfolios - mit Blick auf die Kosten - schaffen Sie es, eine effizientere Organisation sicherzustellen und Ressourcen optimal zu nutzen.

Besonderen Wert legen wir auf eine partnerschaftliche Zusammenarbeit, welche von einem besonderem Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und uns geprägt ist. Basis für unsere erfolgreiche Zusammenarbeit ist persönliche und gegenseitige Wertschätzung. Dies wird durch ein zeitnahes Berichtswesen und modernste Systeme unterstützt. Wir können unsere Kunden transparent und auf höchsten Niveau über die Wertentwicklung Ihrer Kapitalanlagen und die Zusammensetzung der Veranlagungen informieren. Jeder Kunde hat einen eigenen Ansprechpartner, der auf ein Team von erfahrenen Experten zurückgreifen kann und sich für Ihre optimale Vermögensveranlagung einsetzt.

Strategy & plan erbringt eine Reihe von Dienstleistungen für Unternehmen und Institutionen, Stiftungen, Wohltätigkeitsorganisationen, gemeinnützige Organisationen und andere Non-Profit-Organisationen. Unser erfahrenes Expertenteam verfügt über fundierte Fachkenntnisse und Ressourcen, die den hohen Ansprüchen unserer Kunden, durch Zugang zu umfassender Forschung und unvoreingenommenen Analysen, Rechnung tragen. Dabei werden unsere Lösungen an die individuellen Anforderungen Ihrer Organisation angepasst.

Neben dem Vermögensmanagement erbringen wir u.a. die folgenden weiteren Dienstleistungen:

• Investment-Audit

• Entwicklung und/ oder Überprüfung der Anlagepolitik

• Steuerlich optimierte Veranlagungsstrategien

• Status-quo-Analyse

• Analyse der Vermögensallokation und Ausgabenpolitik

• Risikomanagement

• Manager Bewertung und Auswahl

• Portfolio-Liquiditätsmanagement

Nachlass- und Treuhandverwaltung

Schutz Ihrer Vermögenswerte
Genauso wichtig wie das Wachstum Ihrer Vermögenswerte ist, betrifft dies ebenso den Schutz Ihres Vermögens. Aufgrund unserer jahrelangen Erfahrung haben wir gegenüber anderen Unternehmen einen Vorteil und stellen sicher, dass Sie eine maßgeschneiderte Nachlassplanungsstrategie erhalten, welche Ihre Wünsche erfüllt. Unsere Leistungen reichen dabei von einfachen Verfügungen, den Schutz der Vermögenswerte vor Gläubigern, Änderungen in den Nachlassschaften bis hin zu komplexen Lösungen, welche den Übergang von Vermögenswerten über mehrere Generationen sichern. Unser Team von Experten kann die richtigen Strategien für die gestellten Anforderungen entwerfen und implementieren. Dabei erhalten Sie eine individuelle Planung und Konzeption, welche auf Ihre persönlichen Wünsche angepasst sind.

Unsere Aufgabengebiete umfassen dabei:

• Nachlassplanung
• Vertretung bei Verlassenschaftsverfahren
• Abwicklung von Verlassenschaftsverfahren
• Treuhandschaften
• Testamente
• Privatstiftungen
• Gemeinnützige Stiftungen
• Vereine
• Beendigung von Verträgen und Treuhandverhältnissen
• Unentgeltliche Übertragungen (Schenkungen)
• Unternehmensgründungen und Unternehmensrecht
• Kauf-/ Verkaufs-Vereinbarungen
• Unternehmensnachfolge und -planung
• Eheliche Verträge
• Immobilientransaktionen
• Fusionen und Übernahmen
• Vermögensübertragungen
• Vorsorgevollmachten
• Patientenverfügungen

Ihr finanzieller Rechtsbeistand
Unser strategischer Finanzplanungs- und Investmentansatz ist vor dem Hintergrund des rechtlichen Know-hows unseres internen juristischen Teams zu betrachten und bietet unseren Kunden eine ganzheitliche Erfahrung des Vermögensmanagements. Strategy & plan ist Ihr finanzieller Rechtsbeistand. Dabei verwenden wir u.a. eine Reihe von Nachlassplanungs-Konzepten, um unsere Klienten dabei zu unterstützen, sicherzustellen, dass Ihre Wünsche in Bezug auf die Vermögenswerte der individuellen Person, der Familie, des Unternehmens, der Stiftungen und der jeweiligen Institutionen erfüllt werden. Dabei sollen die Vermögenswerte, mitunter bei Verlassenschaften und Nachlässen, vor gegensätzlichen oder anderwärtigen Interessen, Gläubigern und Nachlass- und Einkommenssteuern geschützt werden. Jede Verfügung und jeder Plan basiert auf einem seit vielen Jahren bewährten Prozess, der auf die individuellen Wünsche der Begünstigten, den Umständen des Kunden, den gemeinnützigen Zielen und etwaigen Bedürfnissen der Unternehmensnachfolge zugeschnitten ist. In diesem Zusammenhang freuen wir uns mit Ihnen zu arbeiten.

Unser internes juristisches Team verbindet rechtliches Know-how mit unserem strategischen Finanzplanungs- und Investmentansatz und bietet unseren Kunden eine ganzheitliche Erfahrung des Vermögensmanagements. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns mit Ihnen zu arbeiten.

Depot-Analyse

Die Experten von Strategy & plan bewerten Anlageoptionen objektiv, da sie keinen finanziellen Vorteil aus der Empfehlung von Anlageprodukten ziehen. Sie können sich auf die Unterstützung unserer Spezialisten verlassen, in dem Maße, wie Sie es benötigen - unabhängig davon, ob Sie Ihr Vermögen mit professioneller Hilfe selbst verwalten oder die Verwaltung Ihrer Wertpapiere im Rahmen einer Vermögensverwaltung an uns übertragen möchten.

 

  • Unvoreingenommene und freie Anlagestrategien, mit welchen Sie Ihr Eigenheim realisieren oder Vorsorge treffen
  • Wir klären Sie umfassend über Möglichkeiten, Chancen und Risiken zu unterschiedlichen Veranlagungen auf
  • Kostengünstig, transparent und geringere Gesamtgebühren
  • Erzielung besserer Leistungen und steuereffizient
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN
Depot-Analyse und Depot-Check

Eine Depot-Analyse und ein Depot-Check bei Strategy & plan deckt Schwächen Ihres Depots und Interessenkonflikte Ihrer jeweiligen Finanzinstitution oder Bank auf. Sie erfahren in der unabhängigen Analyse der Strategy & plan-Anlageexperten, wie Ihr Depot im Vergleich zum Durchschnitt und zum Markt und im Vergleich zu anderen Anlegerinnen und Anlegern abgeschnitten hat. Ebenso wird analysiert, ob Ihr Depot zu hohe Verlustrisiken birgt oder versteckte Gebühren Ihre Rendite schmälern.

Anlage- und Depotberatung

Mit einem Anlage- und Depotberatungsmandat bei Strategy & plan behalten Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen und haben jedoch immer einen unabhängigen Anlagespezialisten zur Unterstützung. Unsere Experten überwachen Ihr Portfolio an Wertpapieren und kontaktieren Sie, wenn Maßnahmen erforderlich sind. Sie bekommen regelmäßig Anlageempfehlungen von uns und haben die Möglichkeit, Ihre eigenen Ideen jederzeit mit unseren Spezialisten zu diskutieren.

Sicher und günstig Geld anlegen

Mit einem Depot bei Strategy & plan können Sie jährlich Depotgebühren einsparen und Wertpapiere an der Börse zu sehr vorteilhaften Bedingungen handeln. Die Transaktions- und Depotgebühren bei Strategy & plan sind erheblich niedriger als bei anderen Anbietern.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Über unsere digitale Depotlösung und unser Finanzportal können Sie jederzeit und von überall auf Ihr Depot zugreifen. Sie profitieren von Transparenz und hochwertigen, laufend aktualisierten Informationen.

Der Preis von höheren Renditen ist mit entsprechend höheren Schwankungsbreiten verbunden. Das ist der "Preis" den Anleger

bezahlten, für Renditen über der Inflation (Kaufkraftverluste).

Dies hängt von Ihren Zielen, Bedürfnissen und Wünschen ab. Ebenso spielen Ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und Anlagesumme eine Rolle. Kompetente Vermögensberatung zeigt sich darin, dass diese auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Nachhaltigkeitsfonds enthalten Anlageklassen, Wertpapiere und Anleihen, welche u.a. von nachhaltig agierenden Unternehmen stammen. Diese unterliegen besonderen Anforderungen und Kriterien und werden laufend überprüft (Auflagen im Hinblick auf Tiere, Waffen, Umwelt u.Ä.).

Die Bedeutung der Vermögensberatung für Frauen ist nicht zu unterschätzen. Statistiken aus Österreich zeigen, dass fast doppelt so viele Frauen wie Männer von Altersarmut betroffen sind. Dies ist zum Teil auf eine Pensionslücke zurückzuführen, die durch Teilzeitarbeit entsteht. Darüber hinaus leben Frauen im Durchschnitt länger und müssen daher länger mit einer oft niedrigeren staatlichen Pension auskommen.

Besonders für Mütter, die Teilzeit arbeiten, besteht ein erhöhtes Risiko, durch eine Scheidung finanziell ins Wanken zu geraten.

Durch eine frühzeitige und strategische Vermögensplanung sowie durch gezieltes Anlegen von Geld können Frauen jedoch ihre finanzielle Zukunft sichern.

Erfolgreiche langfristige Geldanlagen, beruhen zu rund 60 bis 80 Prozent auf der gewählten Anlagestrategie. Entscheidend für die Anlagestrategie sind Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele, die Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Daraus ergibt sich, wie Sie Ihre Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen aufteilen sollten.

Viele Finanzinstitute und Banken verlangen überhöhte Depot- und Transaktionsgebühren. Hinzu kommen zusätzlich die Gebühren, die direkt für die eingesetzten Finanzprodukte im jeweiligen Portfolio anfallen. Bei aktiv verwalteten Fonds sind das oft 1,5 bis 2,5 Prozent pro Jahr oder noch mehr. Hinzu kommen Bestandsprovisionen, Ausgabeaufschläge, Kickback-Zahlungen und ähnliche Gebühren.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Depot-Analyse einfach erklärt:

In 4 Schritten zur erfolgreichen und sicheren Geldanlage

Schritt 1: Sicherstellung und Fokus auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Wir fokussieren und auf exzellente Ergebnisse und tiefes Verständnis der wirtschaftlichen Zusammenhänge, Anlage- und Produktmöglichkeiten und der globalen Volkswirtschaften.

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden und des bestehenden Depots. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf.

Schritt 3: Analyse und Strategie

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und vorhandene Vermögenswerte. Was ist der finanzielle Bedarf? Wie lässt sich dies mit den Zielsetzungen vereinbaren?

Schritt 4: Umsetzung

Welche Schwankungsbreite akzeptieren Sie? Welche Rendite erwarten Sie sich? Darauf Aufbauend entwickeln wir kundenspezifischen Anlage-Lösungen innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Rahmenbedingungen.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Vermögensmanagement & Steuern

Die umfassende Planung von Strategy & plan beinhaltet ebenso steuerliche Agenden. Unser Team ist bestrebt Ihr Finanzumfeld näher zu verstehen, um Strategien zu implementieren, welche Ihnen zu einem Mehrwert verhelfen.

Steueroptimale Lösungen
Unser hauseigenes Expertenteam nützt die steuerliche Kompetenz für Ihr Vermögensmanagement und Ihre Finanzplanungen. So helfen wir Ihnen, Ihre Erträge zu steigern und steueroptimale Lösungen herbeizuführen.

Unsere Aufgabengebiete umfassen dabei:

• Vorschläge um Einkommensteuern zu optimieren

• Beratung betreffend Aktionenpositionen, Mitarbeiteraktienprogrammen und Aktienoptionsprogrammen

• Beratung bei Immobilientransaktionen und -investitionen

• Informationen über rechtliche Möglichkeiten, welche Nachlässe steueroptimal ermöglichen

• Optimierung der Verwaltung und Aufteilung der Vermögenswerte zwischen den Konten

Nachhaltige Geldanlage

Geldanlagen können dazu genutzt werden, eine nachhaltige Zukunft mitzugestalten. Dann sind Nachhaltigkeitsfonds die richtige Wahl für Sie. Durch Investitionen in ethische, soziale und ökologische Unternehmen tragen Sie aktiv zu einer nachhaltigeren Zukunft bei und profitieren zugleich von einer attraktiven Rendite.

 

  • Unvoreingenommene und freie Anlagestrategien, mit welchen Sie Ihr Eigenheim realisieren oder Vorsorge treffen
  • Legen Sie Ihr Geld nachhaltig, umweltfreundlich und sozial an
  • Beitrag zur Sicherung einer lebenswerten Zukunft und zertifiziert im Bereich Nachhaltigkeit
  • Kostengünstig, transparent und geringere Gesamtgebühren
  • Erzielung besserer Leistungen und steuereffizient
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Mit nachhaltigen Geldanlagen Gutes tun

Nachhaltigkeitsfonds setzen sich aus Aktien und Anleihen von Unternehmen und Staaten zusammen, die sich für Umweltschutz und soziales Engagement einsetzen. Eine Investition in nachhaltige Fonds unterstützt Umweltschutz, faire Arbeitsbedingungen und verantwortungsbewusste Unternehmensführung. Die Auswahl der Unternehmen erfolgt unter Berücksichtigung von Ausschlusskriterien, die beispielsweise Unternehmen ausschließen, die in den Bereichen Atomkraft, Waffenproduktion oder ähnlichen Branchen tätig sind.


Kriterien der Nachhaltigkeit

Unter dem Begriff „grün“ verbergen sich unterschiedliche Ansätze: Einige Fonds konzentrieren sich auf umweltorientierte Unternehmen, während andere den Schwerpunkt auf soziale Aspekte legen, wie etwa die Vermeidung von ausbeuterischer Kinder- und Zwangsarbeit. Ebenso treffen manchen Fonds einen „harten“ Ausschluss bestimmter Sektoren. Daneben existiert eine Vielzahl von Fonds, die sich als nachhaltig ausgeben, es aber nicht wirklich sind - ein Phänomen, das als „Greenwashing“ bekannt ist.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Die Studienlage ist dazu noch unklar. Es ist hier ebenso schwer im Hinblick auf die Nachhaltigkeit bestimmte Grenzen zu ziehen. Ebenso reichen die Daten noch nicht lange genug zurück, um bestimmte Schlussfolgerungen zu ziehen.

Seit dem EU-Aktionsplan und der EU-Offenlegungsverordnung sind Marktteilnehmer verpflichtet Nachhaltigkeitskriterien bei nachhaltigen

Investitionen bzw. Geldanlageentscheidungen einzubeziehen. Die europäischen Initiativen sollen dazu beitragen, dass Europa ein klimaneutraler Kontinent wird, auf welchen Ressourcen klimaschonend genutzt werden. Demnach plant die Europäische Kommission keine Netto-Treibhausgasemissionen bis 2050 mehr freizusetzen.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Nachhaltigkeit und nachhaltige Geldanlage einfach erklärt:

In 4 Schritten zur erfolgreichen und sicheren nachhaltigen Geldanlage

Schritt 1: Sicherstellung und Fokus auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Wir fokussieren und auf exzellente Ergebnisse und tiefes Verständnis der der wirtschaftlichen Zusammenhänge, Produkte und der globalen Volkswirtschaften und berücksichtigen dabei soziale, ethische und umweltbezogene Themen

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden und des Marktumfelds. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf.

Schritt 3: Analyse und Strategie

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und vorhandene Vermögenswerte. Was ist der finanzielle Bedarf? Wie lässt sich dies mit den Zielsetzungen vereinbaren?

Schritt 4: Umsetzung

Welche Schwankungsbreite akzeptieren Sie? Welche Rendite erwarten Sie sich? Darauf Aufbauend entwickeln wir kundenspezifischen Anlage-Lösungen innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Rahmenbedingungen.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Digitale Vermögensverwaltung

Wie investieren Sie am besten Vermögenswerte unter der Berücksichtigung akzeptabler Schwankungsbreiten? Sie wollen Zeit sparen und das vor dem Hintergrund mangelnder Kenntnisse wirtschaftlicher Zusammenhänge? Mit unserer renommierten digitalen Vermögensverwaltung haben Sie eine einfache und verständliche Lösung gefunden. Wir bieten Ihnen eine kompetente und professionelle Betreuung, um Vermögenswerte zielgerichtet und profitabel anzulegen.

 

  • Unvoreingenommene und freie Anlagestrategien, mit welchen Sie Ihr Eigenheim realisieren oder Vorsorge treffen
  • Kostengünstig, transparent, geringere Gesamtgebühren
  • Niedrige Mindestanlage, effizient, bequem und betreute Geldanlage von Experten
  • Erzielung besserer Leistungen und steuereffizient
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN
Digitale Geldanlage – einfach zur idealen Anlage

Die digitale Vermögensverwaltung ermöglicht Ihnen einen einfachen Zugriff auf Ihr Online-Portfolio ohne zeitaufwändige Besuche bei Filialen, Banken oder Beratern. Es wird eine laufende Überwachung und Kontrolle Ihrer Veranlagungen sichergestellt.

Transparenz

Sie erhalten eine detailierte und regelmäßige Berichterstattung über Ihre Finanzen und die Entwicklung der Veranlagungen und Ihres Portfolios.

Vollständig digitaler Zugang

Die komplette Geldanlage erfolgt online und digital, wobei Ihnen Experten jederzeit zur Verfügung stehen.

Zielvorgaben und Risikomanagement

Die Anlage wird auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Zielsetzungen und Ihr Risikoprofil abgestimmt.

Kontrolle und Überwachung:

Ihre Anlagen werden von uns kontinuierlich und regelmäßig überwacht und bei notwendig auch angepasst.

Kostensicherheit

Die Kosten werden einfach und verständlich aufgezeigt, ohne Ausgabeaufschläge oder sonstige versteckte Gebühren.

Individuelle Anpassung

Ihre Veranlagungen und Ihre Anlagestrategie wird auf Ihre Bedürfnisse und Präferenzen individuell angepasst.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Unsere Experten kümmern sich um Ihre Veranlagung und überwachen und kontrollieren den Erfolg laufend und mit erstklassiger Expertise.

Sie können jederzeit auf Ihr investiertes Kapital zuzugreifen. Es sollte jedoch langfristig investiert werden und die Anlageziele sollten langfristig verfolgt werden.

Nach der Einmaleinlage ist es möglich, weiteres Kapital zu veranlagen.

So profitieren Sie doppelt: Mit dem Zinseszins und Ihren Ansparungen.

Bei Strategy & plan können Sie in eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten und Anlageklassen investieren:

 

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

 

AktienfondsAktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

 

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

 

Anleihenfonds: Anleihenfonds investieren in Schuldtitel oder Anleihen von unterschiedlichen Unternehmen, Kommunen oder Staaten. Dieser Fonds ist in der Regel risikoärmer als ein Aktienfonds.

 

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Der Preis von höheren Renditen ist mit entsprechend höheren Schwankungsbreiten verbunden. Das ist der "Preis" den Anleger

bezahlten, für Renditen über der Inflation (Kaufkraftverluste).

Dies hängt von Ihren Zielen, Bedürfnissen und Wünschen ab. Ebenso spielen Ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und Anlagesumme eine Rolle. Kompetente Vermögensberatung zeigt sich darin, dass diese auf

Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Nachhaltigkeitsfonds enthalten Anlageklassen, Wertpapiere und Anleihen, welche u.a. von nachhaltig agierenden Unternehmen stammen. Diese unterliegen besonderen Anforderungen und Kriterien und werden laufend überprüft (Auflagen im Hinblick auf Tiere, Waffen, Umwelt u.Ä.).

Die Bedeutung der Vermögensberatung für Frauen ist nicht zu unterschätzen. Statistiken aus Österreich zeigen, dass fast doppelt so viele Frauen wie Männer von Altersarmut betroffen sind. Dies ist zum Teil auf eine Pensionslücke zurückzuführen, die durch Teilzeitarbeit entsteht. Darüber hinaus leben Frauen im Durchschnitt länger und müssen daher länger mit einer oft niedrigeren staatlichen Pension auskommen.

Besonders für Mütter, die Teilzeit arbeiten, besteht ein erhöhtes Risiko, durch eine Scheidung finanziell ins Wanken zu geraten.

Durch eine frühzeitige und strategische Vermögensplanung sowie durch gezieltes Anlegen von Geld können Frauen jedoch ihre finanzielle Zukunft sichern.

Erfolgreiche langfristige Geldanlagen, beruhen zu rund 60 bis 80 Prozent auf der gewählten Anlagestrategie. Entscheidend für die Anlagestrategie sind Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele, die Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Daraus ergibt sich, wie Sie Ihre Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen aufteilen sollten.

Viele Finanzinstitute und Banken verlangen überhöhte Depot- und Transaktionsgebühren. Hinzu kommen zusätzlich die Gebühren, die direkt für die eingesetzten Finanzprodukte im jeweiligen Portfolio anfallen. Bei aktiv verwalteten Fonds sind das oft 1,5 bis 2,5 Prozent pro Jahr oder noch mehr. Hinzu kommen Bestandsprovisionen, Ausgabeaufschläge, Kickback-Zahlungen und ähnliche Gebühren.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Digitale Geldanlage einfach erklärt:

In 4 Schritten zur erfolgreichen und sicheren digitalen Geldanlage

Schritt 1: Sicherstellung und Fokus auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Wir fokussieren und auf exzellente Ergebnisse und tiefes Verständnis der der wirtschaftlichen Zusammenhänge, Produkte und der globalen Volkswirtschaften Themen

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden und des Marktumfelds. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf. Das Gespräch kann auch online erfolgen.

Schritt 3: Analyse und Strategie

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und vorhandene Vermögenswerte. Was ist der finanzielle Bedarf? Wie lässt sich dies mit den Zielsetzungen vereinbaren?

Schritt 4: Umsetzung

Welche Schwankungsbreite akzeptieren Sie? Welche Rendite erwarten Sie sich? Darauf Aufbauend entwickeln wir kundenspezifischen Anlage-Lösungen innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Rahmenbedingungen.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung