Finanzberatung und Vermögensberatung für Mediziner

Die Strategy & plan Finanzberatung und Vermögensberatung für Ärzte hilft Medizinern, Vermögen und Vermögenswerte zu planen, zu schützen und zu bewahren. Ebenso helfen wir Medizinern und Ärzten, sich vor existenzbedrohenden finanziellen Risiken abzusichern.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Strategy & plan informiert Sie kostenlos und unvoreingenommen über Vermögensaufbau und welche Versicherungen für Sie als Arzt und Mediziner notwendig und sinnvoll sind
  • Kostengünstig, geringere Gesamtgebühren, laufendes und transparentes Reporting
  • Erzielung besserer und steuereffizienter Leistungen
  • Bei uns haben Sie einen persönlichen und festen Ansprechpartner
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Vermögensberatung und Finanzberatung für Ärzte und Mediziner einfach erklärt

Was wir in den vielen Jahren, in denen wir Menschen im Hinblick auf Ihre Finanzen helfen, gesehen haben, ist, dass die meisten Menschen viel verdienen und hohe Vermögenswerte erwirtschaften, indem sie eine Sache wirklich gut machen. Wenn sie diese eine Sache beherrschen, wie vielleicht die Leitung eines größeren Unternehmens oder in einem bestimmten Bereich beruflich erfolgreich zu sein, kann sie auf diesem Gebiet niemand schlagen. Damit verdienen sie ihr Geld. Um ihr Geld zu behalten, zu planen, zu sichern und weiter zu vermehren, gilt es entsprechend zu diversifizieren und Risiken absichert. Diversifizierung bedeutet, dass man viele verschiedene Anlageklassen, Sektoren und Bereiche beherrschen muss. Generell finden es Menschen und Anleger schwer all die unterschiedlichen Anlageklassen, Sektoren und anderen Bereiche des Investierens hinreichend gut zu beherrschen, da sie dafür nicht ausreichend genug Zeit haben.

Es dauert sehr lange, ein Feld zu beherrschen. Man kann es so betrachten, wie ein Facharzt auf einem bestimmten Gebiet zu sein. Wenn Sie Herzchirurg sind, arbeiten Sie daran, der Beste in der Branche zu werden, aber das bedeutet nicht, dass Sie versuchen würden, Arzt in allen anderen Bereichen zu werden. Das finden wir im Bereich der Finanzen, im Vermögensverwaltungs-Geschäft und der Absicherung von Risiken. Es ist unglaublich komplex. Unsere Aufgabe in der Vermögensberatung und Finanzberatung besteht nicht nur darin, einem Kunden dabei zu helfen, herauszufinden, welche Teile er benötigt, sondern auch Möglichkeiten zu diesen großartigen Veranlagungen auf der ganzen Welt zu bieten und Zugang zu den besten Anlagemöglichkeiten und Finanzmöglichkeiten zu bekommen.

Wenn es gilt Vermögenswerte und Finanzen im Blick zu haben, sollten Sie die folgenden Punkte beachten

Geldanlage für Mediziner und Ärzte

Bargeld und Spareinlagen sind auf längere Sicht die schlechtesten aller Geldanlagen, da sie nach Berücksichtigung der Inflation (der jährlichen Preissteigerungen) und Steuern mit der Zeit an Wert verlieren bzw. kaum steigen.

Als Ärztin oder Arzt verfügen Sie über ein stabiles und sicheres Einkommen und oft über einen dichten Zeitplan. Daher ist es wichtig, Ihre finanzielle Zukunft sorgfältig zu planen und den Lebensstandard auch langfristig zu halten. Eine geeignete Geldanlagestrategie kann Ihnen dabei helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Versicherungen für Mediziner und Ärzte

Als Mediziner liegt eine erhebliche Verantwortung auf Ihren Schultern. Unvorhergesehene Ereignisse wie Fehler, Unfälle oder Krankheiten können Ihre Existenz bedrohen. Sie können dieses Risiko mindern, indem Sie geeignete Versicherungen abschließen. Es ist jedoch wichtig, dass Sie nur die Versicherungen in Betracht ziehen, die für Sie wirklich notwendig sind.

Unsere Berater bei Strategy & plan haben langjährige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit medizinischen Fachleuten und sind sich der möglichen Fallstricke bewusst. Um sicherzustellen, dass Sie auch in Zukunft finanziell abgesichert sind, bieten wir Ihnen eine umfassende Beratung zu Ihren Optionen in den Bereichen Anlage und Versicherung.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung, Finanzberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

Versicherungen für Ärzte und Mediziner

  1. Rechtschutzversicherung

In einem Strafprozess sind Sie stets für Ihre eigenen Verteidigungskosten verantwortlich, selbst wenn Sie freigesprochen werden. Im Zivilverfahren ist eine Vorfinanzierung der Kosten erforderlich. Sollten Sie nicht vollständig Recht bekommen, tragen Sie in der Regel bei einem Vergleich Ihre eigenen Kosten vollständig und bei einem Urteil zugunsten des Klägers auch dessen Kosten.

Mit einer abgeschlossenen Rechtsschutzversicherung für Ärzte werden diese Kosten von der Versicherung übernommen.

  1. Berufshaftpflichtversicherung

Als selbstständiger oder niedergelassener Mediziner ist es gesetzlich erforderlich, eine Ärztehaftpflichtversicherung abzuschließen. Diese schützt Sie vor möglichen Schadenersatzansprüchen von Patienten. Die Versicherung deckt nicht nur die Schadenersatzzahlungen ab, sondern prüft auch im Vorfeld, ob die Ansprüche des Patienten gerechtfertigt sind.

Auch wenn Sie als angestellter Arzt tätig sind, könnte eine Berufshaftpflichtversicherung für Sie von Vorteil sein. Zwar sind Sie durch Ihren Arbeitgeber versichert, jedoch nur während Ihrer regulären Arbeitszeit vor Ort.

Es gibt bestimmte Leistungen, die in der Versicherung des Krankenhauses für Sie als Arzt nicht enthalten sind:

  • Ärzte und Mediziner sind nicht bei grob fahrlässigen Fehlern und Vorkommnissen versichert
  • Ärzte und Mediziner erhalten keine Leistungen und Zahlung, wenn Sie bei einem Unfall an verletzten Menschen Erste Hilfe leisten und dabei Fehler passieren,
  • Ärzte und Mediziner sind nicht versichert, wenn Sie freiberufliche Nebentätigkeiten als Arzt und Mediziner ausüben, sprich außerhalb des Krankenhauses

Im Gegensatz dazu deckt die private Haftpflichtversicherung die Kosten jederzeit und auch bei grober Fahrlässigkeit ab.

  1. Berufsunfähigkeitsversicherung

Als Arzt und Mediziner sind Sie in der Regel über den Wohlfahrtsfonds versichert. Dieser leitet nur, wenn Sie zu 100 Prozent berufsunfähig sind. Dabei können Sie umgeschult werden. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung leistet bereits ab 50 Prozent Arbeitsunfähigkeit. Die Berufsunfähigkeitsversicherung darf, im Gegensatz zum Wohlfahrtsfonds keine Umschulung von Ihnen verlangen.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Ärzte und Mediziner verfügen über ein stabiles und sicheres Einkommen. Demnach birgt dies den Vorteil in sich, langfristig und nachhaltig Veranlagungen auszuwählen und zu selektieren. Ebenso können zusätzlich laufende Veranlagungen vorgenommen werden, was neben dem Zinseszins weitere Vorteile für Sie bringt. Dabei sind immer Ihre Ziele, Bedürfnisse und Risikoneigungen zu beachten.

Die Kosten einer Ärzteversicherung variieren stark von Anbieter zu Anbieter. Bei Strategy & plan profitieren Sie von guten Konditionen (kostenlose Zusatzleistungen, höhere Deckungssummen und vergünstigte Prämien). Weitere wichtige Faktoren sind die Art von Versicherung und welche Bausteine in Ihrer Versicherung enthalten sein sollen.

Es gibt eine Vielzahl an Möglichkeiten der Anlage bei Strategy & plan. Es sollen die folgenden Möglichkeiten aufgezeigt werden:

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

AktienfondsAktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Anleihenfonds: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Der Preis von höheren Renditen ist mit entsprechend höheren Schwankungsbreiten verbunden. Das ist der "Preis" den Anleger bezahlten, für Renditen über der Inflation (Kaufkraftverluste).

Dies hängt von Ihren Zielen, Bedürfnissen und Wünschen ab. Ebenso spielen Ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und Anlagesumme eine Rolle. Kompetente Vermögensberatung zeigt sich darin, dass diese auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Nachhaltigkeitsfonds enthalten Anlageklassen, Wertpapiere und Anleihen, welche u.a. von nachhaltig agierenden Unternehmen stammen. Diese unterliegen besonderen Anforderungen und Kriterien und werden laufend überprüft (Auflagen im Hinblick auf Tiere, Waffen, Umwelt u.Ä.).

Die Bedeutung der Vermögensberatung für Frauen ist nicht zu unterschätzen. Statistiken aus Österreich zeigen, dass fast doppelt so viele Frauen wie Männer von Altersarmut betroffen sind. Dies ist zum Teil auf eine Pensionslücke zurückzuführen, die durch Teilzeitarbeit entsteht. Darüber hinaus leben Frauen im Durchschnitt länger und müssen daher länger mit einer oft niedrigeren staatlichen Pension auskommen. Besonders für Mütter, die Teilzeit arbeiten, besteht ein erhöhtes Risiko, durch eine Scheidung finanziell ins Wanken zu geraten. Durch eine frühzeitige und strategische Vermögensplanung sowie durch gezieltes Anlegen von Geld können Frauen jedoch ihre finanzielle Zukunft sichern.

Erfolgreiche langfristige Geldanlagen, beruhen zu rund 60 bis 80 Prozent auf der gewählten Anlagestrategie. Entscheidend für die Anlagestrategie sind Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele, die Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Daraus ergibt sich, wie Sie Ihre Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen aufteilen sollten.

Viele Finanzinstitute und Banken verlangen überhöhte Depot- und Transaktionsgebühren. Hinzu kommen zusätzlich die Gebühren, die direkt für die eingesetzten Finanzprodukte im jeweiligen Portfolio anfallen. Bei aktiv verwalteten Fonds sind das oft 1,5 bis 2,5 Prozent pro Jahr oder noch mehr. Hinzu kommen Bestandsprovisionen, Ausgabeaufschläge, Kickback-Zahlungen und ähnliche Gebühren.

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Finanzberatung und Vermögensberatung für Mediziner

einfach erklärt: In 4 Schritten zur Anlage und Absicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Möchten Sie für den Ruhestand vorsorgen? Haben Sie Ziele oder Wünsche wie ein Eigenheim? Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Renditen, Anlagemöglichkeiten, Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Anlage und Absicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Anlageprodukte und Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemög- lichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdienstleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicherungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung