Fondsgebundene Lebensversicherung

Sie sind auf der Suche nach einer fondsgebundenen Lebensversicherung? Strategy & plan bietet Ihnen die optimale Lösung für Ihre Bedürfnisse. Wir überprüfen ebenso, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Strategy & plan informiert Sie kostenlos und unabhängig über Ihre fondsgebundene Lebensversicherung
  • Wir unterstützen Sie bei der Auswahl der richtigen Lebensversicherung
  • Lebens- und fondsgebundene Versicherungen zu attraktiven Konditionen
  • Bei uns haben Sie einen persönlichen und festen Ansprechpartner
  • Erzielung besserer und steuereffizienter Leistungen
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Fondsgebundene Lebensversicherung einfach erklärt

Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Form der Anlage, bei der die einbezahlten Prämien in Investmentfonds veranlagt werden. Die Höhe der Versicherungsleistung hängt somit von der Wertentwicklung der Fonds ab. Das Veranlagungsrisiko trägt dabei der Versicherungsnehmer, es sei denn, es wird eine Kapitalgarantie vereinbart. Eine fondsgebundene Lebensversicherung bietet höhere Ertragschancen als eine klassische Erlebensversicherung, aber auch höhere Risiken.

Unterschiede zwischen Lebensversicherungen

Die klassische Lebensversicherung und die fondsgebundene Lebensversicherung unterscheiden sich in vielerlei Hinsicht. Wir haben uns auf die leistungsfähigsten Anlagen spezialisiert. Hier finden Sie die Unterschiede zwischen den Formen der Lebensversicherung:

Klassische Lebensversicherung

  • Bietet einen garantierten Zinssatz und die Möglichkeit einer Überschussbeteiligung
  • Investiert vorwiegend in festverzinsliche Papiere, die in einen gemeinsamen Deckungsstock fließen, aus dem die Ansprüche aller Versicherten gedeckt werden
  • Wird zur Absicherung von Krediten oder zur finanziellen Absicherung von Angehörigen abgeschlossen

Fondsgebundene Lebensversicherung

  • Ist an die Kapitalmärkte gekoppelt und eine höhere Rendite ist möglich, aber auch höhere Risiken
  • Veranlagt den Sparbeitrag in einen oder mehrere Investmentfonds
  • Wird primär zu Anlagezwecken abgeschlossen

Darüber hinaus gibt es noch die Ablebensversicherung. Sie schützt Ihre Hinterbliebenen vor dem finanziellen Verlust, falls Sie sterben, und wird deshalb auch Risikolebensversicherung genannt. Das bedeutet: Wenn Sie innerhalb der festgesetzten Laufzeit versterben, erhalten Ihre Begünstigten einen festen Betrag. Diese Lebensversicherung dient oft dazu, Kredite abzusichern oder Ihre Familie finanziell zu versorgen.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter und Angebote wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Neben Lebensversicherungen können Sie bei Strategy & plan noch in die folgenden Alternativen investieren:

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

Aktienfonds: Aktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Anleihenfonds: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Eine Ablebensversicherung ist eine reine Risikoversicherung, durch welche  Ihre Angehörigen absichern und Sie im Falle des Ablebens Kredite tilgen können. Die Prämie ist geringer als bei anderen Versicherungen, jedoch bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit keine Gelder zurück.

Für die fondsgebundene Lebensversicherung bezahlen Sie höhere Prämien, dafür bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit mehr Geld zurück, als Sie eingezahlt haben. Dadurch können Sie diese Form der Versicherung nicht nur zur Absicherung Ihrer Angehörigen nutzen, sondern auch für Ihre Pensionsvorsorge.

Eine frühzeitige Auflösung ist möglich, jedoch mit Abschlägen verbunden. Prämienfreistellungen sind ebenso möglich. Ziel sollte es immer sein, die Anlagen langfristig durchzuführen. Die Details dazu und im Hinblick auf die Verträge können Sie mit dem Team von Strategy & plan abklären.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Fondsgebundene Lebensversicherung einfach erklärt:

In 4 Schritten zur Fondsgebundenen Lebensversicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemög- lichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdienstleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicherungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung