Finanzberatung und Vermögensberatung für Frauen

Die Strategy & plan Finanzberatung und Vermögensberatung für Frauen hilft Vermögen und Vermögenswerte zu planen, zu schützen und zu bewahren.

  • Schützen Sie sich vor Armut im Alter, finanziellen Engpässen und beugen Sie der teilzeitbedingten Pensionslücke vor
  • Wir informieren Sie kostenlos und unvoreingenommen über Vermögensaufbau und zur Vorsorge
  • Kostengünstig, geringere Gesamtgebühre, laufendes und transparentes Reporting
  • Erzielung besserer und steuereffizienter Leistungen
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Female Finance - Finanzberatung und Vermögensberatung ist für Frauen besonders wichtig

Grundsätzlich funktioniert Geldanlage und Vermögensaufbau für Frauen wie für Männer sehr ähnlich. Je früher damit begonnen wird, desto besser. Nicht erst seit der vorherrschenden niedrigen Zinsphase sind Aktien langfristig die profitabelste Geldanlage. Dennoch gibt es Unterschiede, die es wert sind, beim Sparen und Investieren für den Ruhestand berücksichtigt zu werden.

  1. Verdienen Frauen oft weniger als Männer, was das Sparen für den Ruhestand erschwert. Hinzu kommt, dass die Karriere der Frauen unterbrochen werden kann, da Kinder großgezogen werden und so ihr gesamtes Lebenseinkommen sinkt und die nächste Beförderung verzögert wird.
  2. Leben Frauen in der Regel länger als Männer, daher ist es hilfreich, wenn Sie einen etwas größeren finanziellen “Notgroschen” haben.
  3. Aufgrund ihrer höheren Lebenserwartung überleben Frauen in der Regel ihren Ehemann oder Partner und oft gibt es niemanden, der sich um sie kümmert, wenn sie krank sind. Deshalb besteht eine größere Wahrscheinlichkeit, dass Sie in einem Pflegeheim landen. Die zunehmende Anzahl an Single-Haushalten trägt das Ihre dazu bei.
  4. Neigen Frauen weniger als Männer dazu, hohe Anlagerisiken einzugehen. Dies hat sowohl Vor- als auch Nachteile. Frauen scheinen sich weniger zu risikoreichen Investitionen hingezogen zu fühlen – risikoreiche Aktien, mangelnde Diversifizierung, spekulative Trends, den Handel mit Derivaten oder den Kauf aggressiver Investmentfonds – Dinge, welche die Anlagerenditen von Männern häufig sehr stark mindern.
  5. Die Pensionslücke durch Teilzeitarbeit ist überwiegend ein Thema bei Frauen. Viele Frauen arbeiten Teilzeit aufgrund der Kinderbetreuung. Dies häufig über sehr viele Jahre. Frauen unterschätzen zumeist, wie groß die tatsächliche Pensionslücke dann ist.
  6. Finanzielle Risiken durch Trennungen, Scheidungen und gemeinsamen Vorhaben. Männer haben aufgrund der geschilderten Punkte Zumeist mehr finanzielle Mittel zur Verfügung. Dennoch können Frauen Vorsorge treffen, Geld ansparen und anlegen, um für finanzielle Vorkommnisse und Notlagen vorbereitet zu sein.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung, Finanzberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Welche Kosten entstehen für den Kunden bei einer Beratung durch uns?

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter oder Angebot wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Die Bedeutung der Vermögensberatung für Frauen ist nicht zu unterschätzen. Statistiken aus Österreich zeigen, dass fast doppelt so viele Frauen wie Männer von Altersarmut betroffen sind. Dies ist zum Teil auf eine Pensionslücke zurückzuführen, die durch Teilzeitarbeit entsteht. Darüber hinaus leben Frauen im Durchschnitt länger und müssen daher länger mit einer oft niedrigeren staatlichen Pension auskommen. Besonders für Mütter, die Teilzeit arbeiten, besteht ein erhöhtes Risiko, durch eine Scheidung finanziell ins Wanken zu geraten. Durch eine frühzeitige und strategische Vermögensplanung sowie durch gezieltes Anlegen von Geld können Frauen jedoch ihre finanzielle Zukunft sichern.

Wenn Sie im Alter privat vorsorgen wollen, dann sind Sie dafür nie zu alt. Wir berücksichtigen dabei Ihr Alter und ob Sie bereits in Pension sind oder bald die Pension antreten werden. Wichtig ist, dass Sie finanziellen Kaufkraftverlusten (der Inflation) vorbeugen.

Es gibt eine Vielzahl an Möglichkeiten der Anlage bei Strategy & plan. Es sollen die folgenden Möglichkeiten aufgezeigt werden:

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

Aktienfonds:  Aktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Anleihenfonds: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Der Preis von höheren Renditen ist mit entsprechend höheren Schwankungsbreiten verbunden. Das ist der "Preis" den Anleger bezahlten, für Renditen über der Inflation (Kaufkraftverluste).

Dies hängt von Ihren Zielen, Bedürfnissen und Wünschen ab. Ebenso spielen Ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und Anlagesumme eine Rolle. Kompetente Vermögensberatung zeigt sich darin, dass diese auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt sind.

Nachhaltigkeitsfonds enthalten Anlageklassen, Wertpapiere und Anleihen, welche u.a. von nachhaltig agierenden Unternehmen stammen. Diese unterliegen besonderen Anforderungen und Kriterien und werden laufend überprüft (Auflagen im Hinblick auf Tiere, Waffen, Umwelt u.Ä.).

Erfolgreiche langfristige Geldanlagen, beruhen zu rund 60 bis 80 Prozent auf der gewählten Anlagestrategie. Entscheidend für die Anlagestrategie sind Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele, die Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Daraus ergibt sich, wie Sie Ihre Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen aufteilen sollten.

Viele Finanzinstitute und Banken verlangen überhöhte Depot- und Transaktionsgebühren. Hinzu kommen zusätzlich die Gebühren, die direkt für die eingesetzten Finanzprodukte im jeweiligen Portfolio anfallen. Bei aktiv verwalteten Fonds sind das oft 1,5 bis 2,5 Prozent pro Jahr oder noch mehr. Hinzu kommen Bestandsprovisionen, Ausgabeaufschläge, Kickback-Zahlungen und ähnliche Gebühren.

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Finanzberatung und Vermögensberatung für Frauen

einfach erklärt: In 4 Schritten zur Anlage und Absicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Möchten Sie für den Ruhestand vorsorgen? Haben Sie Ziele oder Wünsche wie ein Eigenheim? Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Renditen, Anlagemöglichkeiten, Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Anlage und Absicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Anlageprodukte und Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdienstleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanzierungsplanung, Versicherungen, Nachlassplanung, Vermögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte: Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,

  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,

  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,

  • Geprüfte Bewertung