Versicherungen

Es ist eine bekannte Tatsache, dass viele Menschen in Österreich gleichzeitig unter- und überversichert sind. Dies stellt ein Problem dar, da lebensbedrohliche Risiken nicht ausreichend abgedeckt sind, während gleichzeitig Prämien für unnötige Deckungen verschwendet werden. Es ist wichtig, zu überprüfen, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können. Um eine gründliche Bedarfsanalyse durchzuführen, die alle Ihre privaten und beruflichen Risiken berücksichtigt, ist ein ausführliches Gespräch erforderlich. Ihr Berater bei Strategy & plan steht Ihnen für dieses Gespräch unverbindlich und kostenlos zur Verfügung.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Umfassende, persönliche und kostenlose Versicherungsberatung
  • Wir sind an mehreren Standorten österreichweit für Sie da
  • Bessere Leistungen für weniger Geld: Die passende Versicherung für Ihre Ziele, Bedürfnisse und Wünsche
  • Finanzierungsangebote von mehr als 200 Finanzinstituten
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Besser versichert für weniger Geld

Wie soll das möglich sein? Es ist tatsächlich einfacher als Sie vielleicht vermuten. Sie müssen sich lediglich den Kollektivverträgen anschließen, die Strategy & plan mit den Versicherungsunternehmen ausgehandelt hat und die überdurchschnittliche Leistungen bereitstellen. Alle unsere Kunden, die diesen Schritt bereits gemacht haben, profitieren von durchschnittlich 15 Prozent geringeren Prämien jedes Jahr – und das für gleiche oder sogar bessere Leistungen. Dies wird ermöglicht durch die Bündelung von Risiken und niedrige Verwaltungskosten.

Worauf ist zu achten?

Es gibt viele Versicherungen, die entweder unnötig oder zu teuer sind – manchmal sogar beides. Tatsächlich sind nur die Versicherungen notwendig, die Risiken abdecken, die Ihr Budget ins Wanken bringen oder Ihre Existenz gefährden könnten. Risiken, die Sie ohne Probleme selbst bewältigen können, sollten Sie jedoch nicht versichern. Eine Glasbruchversicherung als Zusatz zur Hausratversicherung ist zum Beispiel oft überflüssig. Wenn ein Glastisch zerbricht, kann man normalerweise problemlos einen neuen kaufen. Ein kostenloser Versicherungs-Check bei Strategy & plan kann aufzeigen, ob Sie optimal versichert sind und wie viel Geld Sie dabei sparen können.

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter und Angebote wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Es ist tatsächlich unkomplizierter als Sie vielleicht annehmen. Sie müssen lediglich den Kollektivverträgen beitreten, die Strategy & plan mit den Versicherungsunternehmen abgeschlossen hat und die überdurchschnittliche Leistungen bereitstellen. Alle unsere Kunden, die diesen Schritt bereits unternommen haben, profitieren von durchschnittlich 15 Prozent niedrigeren Prämien jedes Jahr – und das für gleiche oder sogar überlegene Leistungen.

In der Vergangenheit boten fast alle Versicherungsunternehmen identische Produkte zu ähnlichen Preisen an. Mit der fortschreitenden Liberalisierung und dem Auftreten neuer Anbieter hat sich dies jedoch grundlegend gewandelt: Die Versicherungsunternehmen passen ihre Angebote ständig an, indem sie die Komponenten ihrer Deckungen verändern. Aus diesem Grund sind viele Haushalte in Österreich heute in bestimmten Bereichen doppelt versichert und haben gleichzeitig erhebliche Versicherungslücken.

Es gibt zahlreiche Versicherungen, die entweder unnötig, zu teuer oder beides sind. Versicherungen, die Sie wirklich benötigen, sind diejenigen, die Risiken abdecken, die Ihr Budget destabilisieren oder Ihre Existenz gefährden könnten. Andererseits sollten Sie Risiken, die Sie ohne Probleme selbst bewältigen können, nicht versichern. Zum Beispiel ist eine Glasbruchversicherung als Zusatz zur Hausratversicherung oft nicht erforderlich. Im Allgemeinen können Sie sich einen neuen Glastisch leisten, wenn der alte kaputt geht.

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Versicherungen einfach erklärt: In 4 Schritten zur Versicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Private Unfallversicherung

Mit der privaten Unfallversicherung von Strategy & plan sind Sie weltweit und rund um die Uhr versichert. Es ist wichtig, zu überprüfen, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Umfassende, persönliche und kostenlose Versicherungsberatung
  • Bereits bei niedriger Dauerinvalidität finanziell gut vorbereitet und abgesichert
  • Gut versichert bei Freizeit-, Verkehrs-, Haushalts- und Sportunfällen und das im In- oder Ausland
  • Bessere Leistungen für weniger Geld: Die passende Versicherung für Ihre Ziele, Bedürfnisse und Wünsche
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Private Unfallversicherung einfach erklärt

Jedes Jahr gibt es in Österreich mehr als 800.000 Unfälle, wobei drei Viertel davon im Haushalt, im Straßenverkehr, in der Freizeit oder beim Sport passieren.

Eine private Unfallversicherung bietet Ihnen finanziellen Schutz im Falle eines Unfalls: Sie deckt Kosten wie Bergungskosten nach einem Unfall, den Umbau einer Wohnung aufgrund von Invalidität oder den Verdienstausfall, der durch den Unfall verursacht wurde. Im Falle einer dauerhaften Invalidität infolge eines Unfalls zahlt die private Unfallversicherung eine Invalidenrente.

Unterschied zwischen gesetzlicher und privater Unfallversicherung

Die gesetzliche und private Unfallversicherung unterscheidet sich in vielerlei Hinsicht. Zusätzlich zur gesetzlichen Unfallversicherung bietet die private Unfallversicherung folgende Vorteile

Gesetzliche Unfallversicherung

  • Geltungsbereiche: Die gesetzliche Unfallversicherung deckt nur Unfälle ab, die bei der Arbeit oder auf dem Weg zur Arbeit passieren.
  • Zahlung je nach Invaliditätsgrad: Die gesetzliche Unfallversicherung zahlt erst ab einem Invaliditätsgrad von 25 %.
  • Leistungen: Die gesetzliche Unfallversicherung zahlt einmalig in festgelegter Höhe.

Private Unfallversicherung

  • Geltungsbereich: Die private Unfallversicherung hingegen bietet Schutz bei Unfällen, die auch in der Freizeit passieren.
  • Zahlung je nach Invaliditätsgrad: Eine private Unfallversicherung zahlt theoretisch bereits ab einem Invaliditätsgrad von einem Prozent.
  • Leistungen: Mittels der privaten Unfallversicherung können Sie Zusatzleistungen in die Versicherung inkludieren.

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter und Angebote wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Die Vertragslaufzeit für Unfallversicherungen beträgt normalerweise zwischen drei und zehn Jahren. Bei Strategy & plan haben Sie jedoch die Möglichkeit, Ihre Unfallversicherung auch bei einem Zehnjahresvertrag alle drei Jahre zu beenden.

Mit einer Familienunfallversicherung haben Sie die Möglichkeit, Ihren Ehepartner, Lebenspartner und Ihre Kinder mitzuversichern.

Ja, Einmalzahlungen sind von der Steuer befreit. Im Gegensatz dazu müssen Rentenzahlungen versteuert werden, was sie unter bestimmten Umständen weniger attraktiv macht. Bei hohen Ausgaben, beispielsweise für Umbauten, kann es vorteilhafter sein, anstelle von „kleinen“ Rentenzahlungen sofort auf einen „großen“ Betrag zugreifen zu können.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Private Unfallversicherung einfach erklärt: In 4 Schritten zur Unfallversicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Familienunfallversicherung

Mit der privaten Familienunfallversicherung von Strategy & plan sind Sie und Ihre ganze Familie weltweit und rund um die Uhr versichert. Es ist wichtig, zu überprüfen, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Umfassende, persönliche und kostenlose Versicherungsberatung
  • Die preiswerte Unfallversicherung für Familien, die speziell auf Ihren Berufstand zugeschnitten ist
  • Sie, Ihr Ehepartner oder Lebenspartner sowie Ihre Kinder sind im Versicherungsschutz eingeschlossen
  • Unfälle im In- und Ausland, die Schäden, Bergungskosten bis hin zu Pflegekosten verursachen, sind abgedeckt
  • Die private Unfallversicherung für Familien kommt bei Unfällen im Haushalt, im Verkehr, in der Freizeit und beim Sport zur Anwendung
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Private Familienunfallversicherung einfach erklärt

Jedes Jahr gibt es in Österreich mehr als 800.000 Unfälle, wobei drei Viertel davon im Haushalt, im Straßenverkehr, in der Freizeit oder beim Sport passieren.

Eine private Familienunfallversicherung bietet Ihnen und Ihrer Familie finanziellen Schutz im Falle eines Unfalls: Sie deckt Kosten wie Bergungskosten nach einem Unfall, den Umbau einer Wohnung aufgrund von Invalidität oder den Verdienstausfall, der durch den Unfall verursacht wurde. Im Falle einer dauerhaften Invalidität infolge eines Unfalls zahlt die private Unfallversicherung eine Invalidenrente.

Ihr Vorteil: Bei einer Versicherung von mindestens zwei Personen wird ein Rabatt für mehrere Personen gewährt, was zu einer insgesamt kostengünstigeren Prämie führt.

Unterschied zwischen gesetzlicher und privater Unfallversicherung

Die gesetzliche und private Unfallversicherung unterscheidet sich in vielerlei Hinsicht. Zusätzlich zur gesetzlichen Unfallversicherung bietet die private Unfallversicherung folgende Vorteile:

Gesetzliche Unfallversicherung

  • Geltungsbereiche: Die gesetzliche Unfallversicherung deckt nur Unfälle ab, die bei der Arbeit oder auf dem Weg zur Arbeit passieren.
  • Zahlung je nach Invaliditätsgrad: Die gesetzliche Unfallversicherung zahlt erst ab einem Invaliditätsgrad von 25 %.
  • Leistungen: Die gesetzliche Unfallversicherung zahlt einmalig in festgelegter Höhe.

Private Unfallversicherung

  • Geltungsbereich: Die private Unfallversicherung hingegen bietet Schutz bei Unfällen, die auch in der Freizeit passieren.
  • Zahlung je nach Invaliditätsgrad: Eine private Unfallversicherung zahlt theoretisch bereits ab einem Invaliditätsgrad von einem Prozent.
  • Leistungen: Mittels der privaten Unfallversicherung können Sie Zusatzleistungen in die Versicherung inkludieren.

Bei Ihrer Familienunfallversicherung mit Strategy & plan profitieren Sie zudem von:

Erhöhte Versicherungsleistungen für Kinder: Bei Unfällen Ihrer Kinder beim Radfahren, Skifahren oder Snowboarden erhöht sich die Versicherungsleistung um 50 %. Voraussetzung ist, dass das Kind zum Zeitpunkt des Unfalls einen Helm getragen hat.

Schulausfallgeld: Sollte Ihr Kind infolge eines Unfalls die Schule nicht besuchen können, steht Ihnen für Kinder bis 18 Jahre ein Schulausfallgeld zur Verfügung. Dieses Geld kann beispielsweise zur Finanzierung von Nachhilfestunden verwendet werden.

Kostenlose Erweiterungen der Deckung: Alle Familienmitglieder profitieren von den Deckungserweiterungen, die in der “klassischen” Unfallversicherung enthalten sind. Eine detaillierte Liste finden Sie auf der Seite: Private Unfallversicherung.

Freistellung der Prämien für Kinder: Im Falle des Todes des Versicherungsnehmers übernimmt die Versicherung die Prämienzahlungen für die mitversicherten Kinder bis zu deren Volljährigkeit.

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter und Angebote wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Schließen Sie eine private Unfallversicherung ab, sind Ihre Kinder dadurch nicht automatisch mitversichert. Mit einer Familienunfallversicherung haben Sie die Möglichkeit, Ihren Ehepartner, Lebenspartner und Ihre Kinder mitzuversichern.

Ja, Einmalzahlungen sind von der Steuer befreit. Im Gegensatz dazu müssen Rentenzahlungen versteuert werden, was sie unter bestimmten Umständen weniger attraktiv macht. Bei hohen Ausgaben, beispielsweise für Umbauten, kann es vorteilhafter sein, anstelle von „kleinen“ Rentenzahlungen sofort auf einen „großen“ Betrag zugreifen zu können.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Familienunfallversicherung einfach erklärt: In 4 Schritten zur Familienunfallversicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Lebensversicherung

Sie sind auf der Suche nach einer Lebensversicherung? Strategy & plan bietet Ihnen die optimale Lösung für Ihre Bedürfnisse.
Wir überprüfen ebenso, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Strategy & plan informiert Sie kostenlos und unabhängig über Ihre Lebensversicherung
  • Wir unterstützen Sie bei der Auswahl der richtigen Lebensversicherung
  • Lebens- und fondsgebundene Versicherungen zu attraktiven Konditionen
  • Bei uns haben Sie einen persönlichen und festen Ansprechpartner
KOSTENLOS UND UNVERBINDLICH ANFRAGEN

Lebensversicherung einfach erklärt

Lebensversicherungen sind

  • Versicherungen, die Ihren Hinterbliebenen einen festen Betrag zahlen, wenn Sie sterben und
  • Versicherungen, die Ihnen erlauben, steuerlich vorteilhaft Vermögen aufzubauen.

Mit einer Lebensversicherung können Sie also einerseits Ihre Familie finanziell schützen, falls Ihnen etwas zustößt. Andererseits können Sie je nach Versicherungsform Ihre Ruhestandsvorsorge verbessern.

Unterschiede zwischen Lebensversicherungen

Die klassische Lebensversicherung und die fondsgebundene Lebensversicherung unterscheiden sich in vielerlei Hinsicht. Wir haben uns auf die leistungsfähigsten Anlagen spezialisiert. Hier finden Sie die Unterschiede zwischen den Formen der Lebensversicherung:

Klassische Lebensversicherung

  • Bietet einen garantierten Zinssatz und die Möglichkeit einer Überschussbeteiligung
  • Investiert vorwiegend in festverzinsliche Papiere, die in einen gemeinsamen Deckungsstock fließen, aus dem die Ansprüche aller Versicherten gedeckt werden
  • Wird zur Absicherung von Krediten oder zur finanziellen Absicherung von Angehörigen abgeschlossen

Fondsgebundene Lebensversicherung

  • Ist an die Kapitalmärkte gekoppelt und eine höhere Rendite ist möglich, aber auch höhere Risiken
  • Veranlagt den Sparbeitrag in einen oder mehrere Investmentfonds
  • Wird primär zu Anlagezwecken abgeschlossen

Darüber hinaus gibt es noch die Ablebensversicherung. Sie schützt Ihre Hinterbliebenen vor dem finanziellen Verlust, falls Sie sterben, und wird deshalb auch Risikolebensversicherung genannt. Das bedeutet: Wenn Sie innerhalb der festgesetzten Laufzeit versterben, erhalten Ihre Begünstigten einen festen Betrag. Diese Lebensversicherung dient oft dazu, Kredite abzusichern oder Ihre Familie finanziell zu versorgen.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Neben Lebensversicherungen können Sie bei Strategy & plan noch in die folgenden Alternativen investieren:

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

Aktienfonds: Aktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Anleihenfonds: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Eine Ablebensversicherung ist eine reine Risikoversicherung, durch welche Ihre Angehörigen absichern und Sie im Falle des Ablebens Kredite tilgen können. Die Prämie ist geringer als bei anderen Versicherungen, jedoch bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit keine Gelder zurück.

Für die fondsgebundene Lebensversicherung bezahlen Sie höhere Prämien, dafür bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit mehr Geld zurück, als Sie eingezahlt haben. Dadurch können Sie diese Form der Versicherung nicht nur zur Absicherung Ihrer Angehörigen nutzen, sondern auch für Ihre Pensionsvorsorge.

Eine frühzeitige Auflösung ist möglich, jedoch mit Abschlägen verbunden. Prämienfreistellungen sind ebenso möglich. Ziel sollte es immer sein, die Anlagen langfristig durchzuführen. Die Details dazu und im Hinblick auf die Verträge können Sie mit dem Team von Strategy & plan abklären.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Lebensversicherung einfach erklärt: In 4 Schritten zur Lebensversicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung und Ziele

Analyse der Sachlage und der persönlichen Vorgaben des Kunden und des Marktumfelds. Basierend darauf definieren wir Zielsetzungen (wie Ruhestand, Vorsorge, Eigenheim) und zeigen Möglichkeiten auf.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung

Fondsgebundene Lebensversicherung

Sie sind auf der Suche nach einer fondsgebundenen Lebensversicherung? Strategy & plan bietet Ihnen die optimale Lösung für Ihre Bedürfnisse. Wir überprüfen ebenso, ob Ihr Versicherungsschutz Ihren individuellen Bedürfnissen und Risiken gerecht wird und welche Anbieter Ihnen den besten Preis bieten können.

  • Wir sind an keine Anbieter gebunden
  • Strategy & plan informiert Sie kostenlos und unabhängig über Ihre fondsgebundene Lebensversicherung
  • Wir unterstützen Sie bei der Auswahl der richtigen Lebensversicherung
  • Lebens- und fondsgebundene Versicherungen zu attraktiven Konditionen
  • Bei uns haben Sie einen persönlichen und festen Ansprechpartner
  • Erzielung besserer und steuereffizienter Leistungen
  • Wir stimmen Ihre Anlagen und Investments (Fonds, ETFs oder Immobilien) auf Ihr Risikoprofil und Ihre Risikobereitschaft ab
  • Umfassender Überblick und umfangreiche Vergleichbarkeit, da ein Ansprechpartner für alle angebotenen Finanzprodukte (Veranlagungen, Versicherungen, Finanzierungen)
  • Frei, selbstbestimmt und ungebunden
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Fondsgebundene Lebensversicherung einfach erklärt

Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Form der Anlage, bei der die einbezahlten Prämien in Investmentfonds veranlagt werden. Die Höhe der Versicherungsleistung hängt somit von der Wertentwicklung der Fonds ab. Das Veranlagungsrisiko trägt dabei der Versicherungsnehmer, es sei denn, es wird eine Kapitalgarantie vereinbart. Eine fondsgebundene Lebensversicherung bietet höhere Ertragschancen als eine klassische Erlebensversicherung, aber auch höhere Risiken.

Unterschiede zwischen Lebensversicherungen

Die klassische Lebensversicherung und die fondsgebundene Lebensversicherung unterscheiden sich in vielerlei Hinsicht. Wir haben uns auf die leistungsfähigsten Anlagen spezialisiert. Hier finden Sie die Unterschiede zwischen den Formen der Lebensversicherung:

Klassische Lebensversicherung

  • Bietet einen garantierten Zinssatz und die Möglichkeit einer Überschussbeteiligung
  • Investiert vorwiegend in festverzinsliche Papiere, die in einen gemeinsamen Deckungsstock fließen, aus dem die Ansprüche aller Versicherten gedeckt werden
  • Wird zur Absicherung von Krediten oder zur finanziellen Absicherung von Angehörigen abgeschlossen

Fondsgebundene Lebensversicherung

  • Ist an die Kapitalmärkte gekoppelt und eine höhere Rendite ist möglich, aber auch höhere Risiken
  • Veranlagt den Sparbeitrag in einen oder mehrere Investmentfonds
  • Wird primär zu Anlagezwecken abgeschlossen

Darüber hinaus gibt es noch die Ablebensversicherung. Sie schützt Ihre Hinterbliebenen vor dem finanziellen Verlust, falls Sie sterben, und wird deshalb auch Risikolebensversicherung genannt. Das bedeutet: Wenn Sie innerhalb der festgesetzten Laufzeit versterben, erhalten Ihre Begünstigten einen festen Betrag. Diese Lebensversicherung dient oft dazu, Kredite abzusichern oder Ihre Familie finanziell zu versorgen.

Machen Sie Ihr Leben einfacher

Das Leben kann einen in viele verschiedene Richtungen führen und es ist nicht immer einfach, Zeit für die Planung der Zukunft zu finden. Deshalb macht unser erfahrenes Team von Fachleuten den Finanzplanungsprozess so einfach und reibungslos wie möglich. Wir übernehmen die schwere Arbeit, damit Sie das Leben genießen können, sowohl heute als auch in der Zukunft. Sobald Ihr Planung fertig ist, überwachen wir ihn kontinuierlich und passen ihn bei Bedarf an, um mit Ihrem sich ständig weiterentwickelnden Leben und Ihren Zielen Schritt zu halten.

Vorteile der Vermögensberatung und Finanzplanung

Unser Ansatz ermöglicht Ihnen nicht nur eine umfassende Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist, sondern ermöglicht Ihnen auch:

  • Treffen Sie während Ihres gesamten Finanzlebens bessere und fundiertere Entscheidungen, die Ihren Zielen entsprechen
  • Wir helfen dabei, mehr von Ihrem Vermögen zu behalten, indem Sie die Steuern minimieren
  • Wir unterstützen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden, die Ihr Vermögen untergraben könnten
  • Sparen und investieren Sie angemessen, um Ihre Ziele zu erreichen und profitieren Sie davon
  • Bewerten Sie Ihre Fortschritte regelmäßig

FAQ – Häufig gestellte Fragen unserer Kunden

Für unsere Leistungen verrechnen wir keine Provisionen und Abschlusskosten. Unsere Beratungsleistungen werden durch vereinbarte Honorare mit Finanzinstitutionen oder Partnerunternehmen beglichen, bei welchem ein Abschluss erfolgt.

Wir verfügen über keine eigenen Produkte und haben keine Rahmenverträge mit Produktanbietern, sodass wir Interessenkonflikte vermeiden und unvoreingenommen, frei und ungebunden für unsere Kunden handeln. So stellen wir sich, dass wir auf derselben Seite des Tisches mit unseren Kunden sitzen und können die besten Produkte und Veranlagungen für Sie auswählen.

Unser Team verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf den nationalen österreichischen und internationalen Finanzsektor. Wir verfügen über Fachwissen mit laufenden Weiterbildungen. Unser Team verfügt über Qualifikationen und Ausbildungen mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen und hilft Ihnen gerne bei allen Ihren Fragen.

Wir sind produkt- und anbieterunabhängig. Kommt ein Abschluss zu Stande, stellen wir beste Konditionen, Transparenz und Vergleichbarkeit in den Mittelpunkt unseres Handelns. Kein Anbieter und Angebote wird bevorzugt. Ihr Bedarf steht immer im Vordergrund.

Neben Lebensversicherungen können Sie bei Strategy & plan noch in die folgenden Alternativen investieren:

Mischfonds: Diese Fonds beinhaltet in der Regel unterschiedlichste Anlageklassen und dies in verschiedenster Form und Ausprägung.

Aktienfonds: Aktienfonds investieren in börsengelistete Unternehmen in verschiedenen Regionen, Brachen und Währungen. Dieser Fonds ist in der Regel etwas risikoreicher als ein Anleihenfonds.

Immobilienaktienfonds: Diese Fonds investieren in börsengehandelte Unternehmen mit einem Fokus auf Aktien, welche im Immobiliensektor tätig sind.

ETFs: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Anleihenfonds: Diese sind zumeist passive Anlageformen und bilden unterschiedlichste Indices oder Anlageklassen nach.

Eine Ablebensversicherung ist eine reine Risikoversicherung, durch welche  Ihre Angehörigen absichern und Sie im Falle des Ablebens Kredite tilgen können. Die Prämie ist geringer als bei anderen Versicherungen, jedoch bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit keine Gelder zurück.

Für die fondsgebundene Lebensversicherung bezahlen Sie höhere Prämien, dafür bekommen Sie am Ende der Vertragslaufzeit mehr Geld zurück, als Sie eingezahlt haben. Dadurch können Sie diese Form der Versicherung nicht nur zur Absicherung Ihrer Angehörigen nutzen, sondern auch für Ihre Pensionsvorsorge.

Eine frühzeitige Auflösung ist möglich, jedoch mit Abschlägen verbunden. Prämienfreistellungen sind ebenso möglich. Ziel sollte es immer sein, die Anlagen langfristig durchzuführen. Die Details dazu und im Hinblick auf die Verträge können Sie mit dem Team von Strategy & plan abklären.

Kostenlos anfragen und Termin vereinbaren

Fondsgebundene Lebensversicherung einfach erklärt: In 4 Schritten zur Fondsgebundenen Lebensversicherung

Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch und Sicherstellung auf die besten Ergebnisse für den Kunden

Im Erstgespräch analysieren wir Ihren genauen Bedarf. Welche Versicherung wird benötigt? Handelt es sich um eine bereits bestehende oder neue Versicherung? Welche Kosten kommen auf Sie zu?

Schritt 2: Planung, Ziele und Wünsche

Im nächsten Schritt legen wir gemeinsam Möglichkeiten und Lösungen vor, welche Ihren Bedürfnissen und Wünschen entsprechen. Dabei ziehen wir die Laufzeit, Wartezeiten, Kosten, Deckungssummen, spezielle Deckungen und   Möglichkeit von außerplanmäßigen Vorkommnissen in Betracht.

Schritt 3: Ausschreibung der besten Versicherung

Nachdem wir das geeignete Konzept für Sie gefunden und ermittelt haben, werden wir Angebote für Sie einholen. Hierfür nehmen wir Kontakt mit Anbietern auf, je nach Ihren individuellen Anforderungen.

Schritt 4: Umsetzung

Wir prüfen die besten Angebote mit Ihnen. Versicherungen können eine Vielzahl von Konditionen enthalten, sowie das ein oder andere Kleingedruckte, das unbedingt beachtet werden muss. Wir überprüfen die Angebote sorgfältig und erklären Ihnen die Konditionen, einschließlich aller Feinheiten, auf verständliche Weise. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass es später keine unangenehmen Überraschungen für Sie gibt.

Vorteile und warum wir

Langjährige Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung von mehr als 25 Jahren im Bereich der Veranlagungen, Anlagemöglichkeiten, im Hinblick auf rechtliche Belange und Nachlasspläne.

Beste Konditionen und Angebote erhalten

Wir sind unvoreingenommen, frei und ungebunden, und ohne die Zugehörigkeit zu Banken, Versicherungen, Fondshäusern, Finanzdien-stleistern oder anderen Maklern. Dies ermöglicht uns besonders gute Konditionen für unsere Kunden zu erhalten.

Ersparnis von Zeit

Wir sind in der Lage Finanz- ierungsplanung, Versicher- ungen, Nachlassplanung, Ver- mögensveranlagung und Risikomanagement unter einem Dach zu erbringen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für unsere Kunden zu finden und ihnen eine umfassende Beratung zu bieten.

Expertise und Vertrauen

Unser Team verfügt über eine solide kaufmännische Ausbildung mit Abschlüssen in Wirtschaft, Finanzen, Rechtsabschlüssen, und besteht aus Betriebswirten und Juristen. Dies ermöglicht es uns, das Beste für jede Lebenssituation unserer Kunden zu finden.

Ungebunden

Mit unserer breiten Palette an Anlagenmöglichkeiten und Leistungen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren individuellen Bedürfnissen abgestimmt sind.

Keine Interessenkonflikte

Die Gesamtgebühren sind niedriger und wir verfügen über keine eigenen Investmentfonds, Versicherungen oder anderen Finanzprodukte, sodass erhebliche Interessenkonflikte vermieden werden.

Was Kunden sagen


Erfahrungsberichte:
Was unsere Kunden sagen

Auf dieser Seite finden Sie Erfahrungsberichte, die unsere Kunden geschrieben haben.

"Die benötigten Veranlagungen haben wir toll gelöst. Sehr professionell, unvoreingenommen und es wird stets auf die Bedürfnisse, Ziele und Wünsche geachtet. Das Team ist kompetent und sehr freundlich. Ich habe mir sehr wohlgefühlt und hatte ein gutes Gefühl. Vielen Dank für die tolle Erfahrung."

Mag. Wolfgang Radics,
  • Geprüfte Bewertung

"Sehr kompetente und freundliche Atmosphäre, exzellente Beratung vor und nach dem geplanten Vorhaben. Interessenkonflikte werden vermieden und man bekommt das beste Produkt in der jeweiligen Situation sowie die beste Lösung. Ich freue mich über das Ergebnis und kann das Unternehmen jedem weiterempfehlen."

Dr. Antonia Kristic,
  • Geprüfte Bewertung

"Sowohl das Vorgespräch mit der Planung und Beratung als auch die laufende Betreuung sind absolut zufriedenstellend. Das Team geht so vor, als wären sie an meiner Stelle. Aufgrund der ungebundenen Preis- und Leistungsvergleiche und der Transparenz bin ich sehr zufrieden. Sehr empfehlenswert."

Karl Ringer,
  • Geprüfte Bewertung