Durch die Zusammenarbeit mit Strategy & plan sollen Ihre finanziellen Ziele erreicht werden. Viele der größten und einschneidendsten Lebensereignisse bieten unterschiedliche Möglichkeiten, um Ihre finanzielle Situation zu beurteilen. Wir sind bestrebt Kapitalpartnern marktführende Anlagerenditen zu bieten und unser Team hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Zielsetzungen zu erreichen. Fragen die dabei auftauchen können:

• Bin ich in den richtigen Anlageklassen investiert?
• Bin ich dabei auf Risiken der Zukunft vorbereitet?
• Wie wirken sich die Ereignisse auf meine finanziellen Ziele aus?
• Was gibt es bei meinen Veranlagungen weiteres zu beachten?

Viele der Anleger und Investoren treffen Entscheidungen aufgrund von Emotionen, welche in den meisten Fällen zu falschen Handlungen, zum falschen Zeitpunkt führen. Strategy & plan sorgt dafür, dass Sie strategische und gezielte Entscheidungen treffen, welche als „emotionaler“ Schutzschalter anzusehen sind, damit Sie auf Ihren durchdachten Plan nicht verzichten.

Bewährte Planung für Ihre Vermögenswerte

Grundlage unserer Vermögensveranlagung ist ein umfassender auf einer Finanzplanung basierender Ansatz des Investment Managements. Wir setzten alle Teile zusammen, um einen auf Sie zugeschnittenen Plan zu erstellen. Dieser adressiert alle Aspekte Ihres Finanzlebens – von der Ausbildung, baldigen Ruhestand oder bereits erfolgten Ruhestand, Vermögensschutz, Risikomanagement bis hin zu steuerlichen Aspekten und der Nachlass- und Erbschaftsplanung. Dabei sind es der Substanzerhalt und die Kapitalsicherheit bei stetigem Wertzuwachs, welche hohe Priorität genießen.

Bei Strategy & plan wissen wir, dass mehr als 90 Prozent der Finanzdienstleister nicht als Treuhänder fungieren, wenn die Anlageberatung im Mittelpunkt des Interesses steht. Deshalb ist es immer auch in Ihrem Interesse, dass Anlageberater in Bezug auf Ihre Veranlagungen zu 100 Prozent treuhänderisch tätig sind. Leider ist diese Unabhängigkeit kaum gewährleistet. Bei Strategy & plan haben wir uns zu 100 Prozent Ihnen und der Unabhängigkeit verschrieben.
Auf diese Weise können wir bessere Leistungen für Sie erzielen, jedoch ebenso unsere umfassenden Dienstleistungen auf Ihr Leben und Ihre Ziele zuschneiden. Wir wissen, dass Sie ein Mensch mit eigenen Zielen und Wünschen sind und dieses Verständnis beeinflusst alles, das wir für Sie und Ihre Familie tun. Dies kann bei Ihren Kindern beginnen und bei der Übergabe von geschaffenen Werten enden.

Investment Research

Als bankenunabhängige Gesellschaften für Vermögensveranlagung verfügt Strategy & plan über unvoreingenommene Kapitalmarktforschung auf Basis professioneller Analysen für eine Vielzahl von geographischen Regionen und Branchen.
Fundamentales Research und Marktanalysen bilden die zentrale Grundlage für unsere Anlagestrategien. Das Investment Research stellt einen zentralen Bereich unserer Gesellschaft dar und wird für umfassende Marktforschungen, makroökonomische Analysen und für eine ausgewogene Asset Allocation eingesetzt.

Asset Allocation Lösungen – Vermögensallokation und Anlagestrategie

Umsicht und Weitblick kennzeichnen unser Vorgehen und unsere Unternehmenskultur. Die Ausrichtung unserer Veranlagungsstrategie auf Substanzerhalt ist dabei essenziell und Basis für die Asset Allocation (Vermögensaufteilung).
Diese ist Grundlage für unsere „Allwetter-Planung“, mit der wir über ein optimales Sicherungssystem für Sie verfügen und mit dem wir Ihnen helfen Ihr Vermögen zu schützen. Dabei wird die Asset Allocation (Vermögensaufteilung) auf unterschiedliche wirtschaftliche Ereignisse abgestimmt, sodass sich ein Teil des Portfolios unabhängig vom Wirtschaftsklima gut entwickelt. Vereinfacht ausgedrückt soll das heißen, dass wir nicht wissen wie sich das Wetter in ein paar Monaten entwickelt. Aber wenn wir aus dem Hause schauen, sehen wir ob es regnet oder die Sonne scheint. Wenn es regnet spannen wir den Schirm auf. Wenn es aufhört zu regnen, machen wir den Schirm wieder zu. Wir legen somit eine Vermögensaufteilung fest, welche Sie je nach Wirtschaftsklima vor unakzeptablen Verlusten schützt und stabile und konsistente Renditen erzielt.

Vermögensveranlagung mit Weitblick

Einer der Hauptgründe, warum Vermögen nicht gemehrt und an weitere Generationen übergeht, ist eine schlechte Vermögensveranlagung. Eine mangelnde Diversifikation (Risikostreuung) und ein fehlendes grundlegendes Verständnis der Funktionsweise von Volkswirtschaften und Finanzmärkten kann dafür verantwortlich gemacht werden. Anleger können ihre Anlageziele zuverlässiger erreichen, wenn sie einen Mix von Anlageklassen halten, der ausgewogen ist, um in jedem wirtschaftlichen Umfeld gute Renditen zu erzielen. Vor allem wollen wir das Risiko negativer Überraschungen minimieren, indem wir allen Investitionsentscheidungen mit einem rigorosen Research-Prozess und einem gesunden Maß an Skepsis begegnen. Diese Vorgehens- und Denkweise hilft uns dabei Kundenportfolios während bedeutender Marktschwankungen wie beispielsweise 2001, 2008 und 2011 zu schützen.

Strategy & plan ist ein partnerschaftlich geführtes Unternehmen. Im Gegensatz zu anderen Unternehmen, welche lediglich eigene Finanzprodukte auflegen oder anbieten und vorgefertigte Modellportfolios offerieren, arbeiten wir mit Klienten wie Ihnen zusammen, um ein individuelles und strategisches Management Ihrer Vermögenswerte zu entwickeln. Dabei agieren wir unabhängig und sind frei von jeglichen Konzernvorgaben.
Viele unserer Klienten suchen uns aufgrund unserer Vermögensveranlagungskompetenz auf. Andere wiederum sind an unserer ganzheitlichen Vorgehensweise interessiert, um einen Plan für Ihre gesamten Vermögenswerte und -bedürfnisse zu erstellen. In jedem der beiden angeführte Fälle nehmen wir uns die Zeit unsere Klienten kennenzulernen. Dabei sehen wir uns als Partner der Menschen, welche die Zeit nutzen, um Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele zu verstehen. Dies resultiert in maßgeschneiderten Lösungen für Ihr Vermögensmanagement und Anlageportfolio, welche auf Ihre persönliche Bedürfnisse angepasst sind. Als eines der führenden unabhängigen Veranlagungsunternehmen des Landes nehmen wir unsere Rolle im Vermögensmanagement ernst.

Erstklassige Vermögensveranlagung für unsere Kunden

Strategy & plan bietet im Investment Management eine breite Palette an Vermögensdienstleistungen an. Dabei verfügen wir über langjährige Erfahrung in allen Vermögensklassen (u.a. Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Hedgefonds) und haben so die Möglichkeit maßgeschneiderte Investmentstrategien für Sie entwickeln zu können. Dies schließt dabei ein Risiken individuell zu steuern und regelmäßige Risikokontrollen durchzuführen.
Unsere Investment-Kompetenz und unser tiefes Verständnis der globalen Volkswirtschaften und Finanzmärkte stellt dabei sicher, nicht von Krisen an den Märkten überrascht zu werden und Anlagemöglichkeiten zu identifizieren, welche über attraktive Chance-/ Risiken-Verhältnisse verfügen. Die einzigartige Kombination aus Investment Planung, Investment Research und die Analyse der Sachlage des Kunden und des Marktumfelds stellen einen integralen Bestandteil unserer Veranlagungsstrategie dar. Das Vermögen zu erhalten und zu mehren steht dabei im Vordergrund – unser Vertrauen und unsere Verantwortung Ihnen gegenüber ist dabei immer gleich.

Es werden inhärente Problemstellungen vermieden, denen das Fondsverwaltungsgeschäft häufig ausgesetzt ist:

✓ Fokus auf die Erzielung relativer Wertentwicklung als auf Vermögensaufbau,

✓ Bei Zuwachs von Fondsvermögen, kommt es häufig zu Abhängigkeiten hinsichtlich Gremienentscheidungen,

✓ Unterschiedliche Interessen in Organisationen führen dazu, dass die Steigerung des zu verwaltenden Vermögens im Vordergrund steht und bestmögliche Leistungen und Renditen diesem „Wachstumsdrang” geopfert werden,

✓ Viele Akteure sind von Anreizen motiviert, die nicht zum Wohle langfristiger Anleger sind

Umfangreiche Finanzdienstleistungen und individuelle Vermögensveranlagung

Unsere Produkte und Dienstleistungen sind auf unsere Kunden angepasst, wobei wir immer nach den besten verfügbaren Anlageoptionen suchen, um Ihre langfristigen Bedürfnisse zu erfüllen. Unsere Aufgabe ist dabei nicht Ihnen Anlageprodukte zu verkaufen. Vielmehr sind wir danach bestrebt, Sie bei der Auswahl von Anlagen zu unterstützen, welche die höchste Wahrscheinlichkeit in sich bergen, dass Sie die gewünschten Ergebnisse erzielen.
Strategy & plan ist Vorreiter und für herausragende Leistungen im Vermögensmanagement und der Finanzplanung bekannt. Wir arbeiten mit einem Team von erfahrenen, qualifizierten und ergebnisorientierten Beratern, bestehend aus Betriebswirten, Juristen, Rechtsanwälten, Wertpapierspezialisten und anderen Fachleuten, welche Sie bei der Erreichung Ihrer Ziele unterstützen.

Ausgewogene Anlageklassen

Unser Erfolg beruht auf jahrelanger Erfahrung in allen Anlageklassen und klaren, verständlichen Handlungsempfehlungen für unsere Kunden. Die uns anvertrauten Vermögenswerte streuen wir weltweit auf ausgesuchte Aktien, Renten, Rohstoffe und Fonds. Dies schließt die Entwicklung maßgeschneiderter Anlagestrategien unter Einbeziehung aller bedeutsamen Anlageklassen und Umsetzungsformen über deren Implementierung bis zur regelmäßigen Risikokontrolle und -steuerung ein. Im Anlagevolumen ist auch die Entscheidung begründet, welche Form der Vermögensveranlagung wir für Sie anbieten.

Ausgewogene Vermögensaufteilung – um Erfolg zu gewährleisten

Die meisten Anlegerportfolios erleiden häufige Verluste, weil sie nicht auf unterschiedliche wirtschaftliche Auswirkungen abgestimmt sind. Beispielsweise konzentriert sich das Risiko des  traditionellen aktienorientierten Portfolios auf Aktien, eine Anlageklasse, die von einem guten Wachstumsumfeld abhängt. Unsere umfassende ökonomische Expertise spiegelt sich im Einsatz   proprietärer Modelle wider, welche gerade dies vermeiden.

Wir sind unvoreingenommen und stellen sicher, dass unsere Strategien und Anlageentscheidungen  den Zielen jedes einzelnen Anlegers entsprechen. Dabei gestalten wir Portfolios für Stabilität und konsistente Renditen. Unseres Erachtens lässt sich dieses Ziel am besten erreichen, wenn die Asset Allocation (Vermögensaufteilung) auf unterschiedliche wirtschaftliche Ereignisse abgestimmt wird.

Alternative Investmentlösungen

Unsere umfassenden Vermögensveranlagungsleistungen bieten ebenso die Einbeziehung relevanter maßgeschneiderter alternativer Anlageklassen und Umsetzungsformen zu diesen. Die verschiedensten Anlagebedürfnisse und hohe Ansprüche mit einer Vielzahl an Investmentmöglichkeiten zusammenzubringen ist unser Anspruch.

Dabei nehmen wir uns die Zeit für ausführliche Gespräche, in denen zentrale Vorgaben zu den Zielen, Ihrer Risikobereitschaft, und der jeweilige Liquiditätsbedarf näher festgelegt werden.

Strategy & plan verfügt über Erfahrung im Bereich der alternativen Investments und analysiert diese fortlaufend. Diesen sind zugeordnet:

• Private Equity
• Hedgefonds
• Derivate
• Immobilien

Weitblick und Bewusstsein

Die vorangegangenen Ausführungen verdeutlichen, dass es nicht nur wichtig ist, wie investiert wird (aktives vs. passives Investieren), sondern auch wo (konzentriert vs. diversifiziert). Eine breite Streuung stellt sicher, dass in Phasen von Kurseinbrüchen Risiken reduziert, Verluste begrenzt und so bessere Renditen erzielt werden. Alternative Anlageformen sind dabei mit Vorsicht zu genießen, denn höhere Renditen werden einem nicht geschenkt und haben immer ihren Preis. Hedgefonds, Private Equity, Investmentfonds und Venture Capital bergen Risiken in Form von weniger Liquidität, höheren Kosten, einer höheren Verschuldung und geringerer Streuung in sich. Hinzu kommt, dass ein Großteil dieser alternativen Fonds ohnehin unterdurchschnittliche Renditen erzielt. Aufgrund von Steuern, Transaktionskosten und Gebühren ist aktives Handeln häufig zu unterdurchschnittlichen Renditen verdammt. Dies gilt es zu berücksichtigen.

Vermögensschutz

Eine verlässliche Bestandserhaltung und ein verlässliches Wachstum des Portfolios kann dann am besten erreicht werden, wenn das Verhältnis zwischen den Renditen der Anlageklassen und den sich entwickelnden wirtschaftlichen Bedingungen berücksichtigt wird.
So kann eine Mischung von Vermögenswerten (Anlageklassen) zusammengestellt werden, welche ausgewogen genug ist, um sich mit der Zeit gut zu entwickeln und gleichzeitig vor unakzeptablen Verlusten schützt.
Unsere Investmentspezialisten sind darauf sensibilisiert, die Absicherungsbedürfnisse, Risikosteuerung und die Anlagerestriktionen fortlaufend zu überprüfen. So können Verlustgrenzen mit höchstmöglicher Sicherheit gewährleistet und Kunden zeitnah Entwicklungen erklärt werden.

Strategy & plan baut auf jahrzehntelanger Erfahrung im Vermögensmanagement und auf die ständige Weiterentwicklung unserer Strategien und Beratungstätigkeit. Im Gegensatz zu anderen, welche lediglich über hauseigene Produkte oder vorgefertigte Modellportfolios für Ihre Kunden verfügen, arbeiten wir mit vermögenden Familien und Menschen wie Ihnen zusammen, um individuelle strategische Investment- und Vermögenskonzepte zu entwickeln.

Voller Einsatz für die Ziele der Anleger
Wir sind der Ansicht, dass ein Berater immer an Ihrer Seite sein und Sie Schritt für Schritt begleiten sollte. Vermögensveranlagungen sollten vor allem auf Transparenzerfordernisse beruhen und Sie sollten um den Wert und die Kosten dieser Bescheid wissen. Aus diesem Grund bauen wir auf folgende Punkte:

• Ihre Ziele stehen an oberster Stelle. Wir sind dazu verpflichtet treuhänderisch, unabhängig und zu hundert Prozent in Ihrem Interesse zu handeln.
• Absolute Transparenz. Dies betrifft die anfallenden Kosten für unsere Dienstleistungen und weiterführende Leistungen, welche wir für Sie erbringen.

Sie können darauf bauen, dass wir unsere treuhänderischen Verpflichtungen sehr ernst nehmen. Manche Berater treten manchmal als Treuhänder auf und zu anderen Zeitpunkten setzen Sie sich für die Interessen bestimmter Finanzdienstleister ein. Das bedeutet ebenso, dass Ihre Vergütungen auf Provisionen, Kickbacks und auf anderen Wegen vollzogen werden, welche nicht in Ihrem besten Interesse sind. Wieder andere Anbieter offerieren überwiegend hauseigene Fonds und ähnliche Anlageprodukte. Wir von Strategy & plan werden in allen Fällen als Treuhänder für Ihre Investments tätig. Dies heißt, dass wir dazu verpflichtet sind, in Ihrem besten Interesse zu handeln. Wir unterhalten keine hauseigenen Produkte und wir erhalten keine Entschädigung von Dritten für unsere Anlageberatung.

Ihre Erfahrungen mit unserem Team werden produktiv und lohnenswert sein, da:

• Wir dafür Sorge tragen, inwiefern Sie im Vermögensmanagement involviert sein wollen. Wollen Sie in jeglichen Entscheidungen eingebunden sein oder sollen wir uns um alles kümmern oder Sie regelmäßig über Neuerungen informieren? Oder haben bevorzugen Sie Lösungen zwischen diesen Varianten? Wir arbeiten so, wie es für Sie am angenehmsten ist.

• Neben jährlich stattfindenden Meetings, stehen unsere Teams für Gespräche und Sitzungen zur Verfügung. Unsere Experten prüfen regelmäßig sich ändernde Lebensumstände und wie sich diese auf die Veranlagungen und Anlagestrategie auswirken.

• Unsere Leistungen sollen ein Fundament für Generationen hinweg schaffen. Dabei arbeiten wir mit bestehenden Expertenteams eines Kunden oder internen Spezialisten zusammen, um entsprechende Empfehlungen umzusetzen.

Umsetzungsmanagement
Die Planung einer geeigneten Umsetzung ist essenzieller Bestandteil unserer Vorgehensweise. Wir unterstützen Sie bei fundamentalen Entscheidungen betreffend der Umsetzung Ihrer Vermögensveranlagungen. Grundlegend hierbei sind Fragen betreffend Depotbanken, Asset Manager und die nach einer aktiven oder passiven Vorgehensweise. Unsere internen Rechensysteme übermitteln Ihnen datengestützt und in verständlicher Weise die Wertentwicklung Ihrer Veranlagungen und Investments und wir stellen Ihnen einen persönlichen Ansprechpartner/-in für Rückfragen bereit. Unsere internen juristischen Spezialisten beraten Sie ebenso im Hinblick auf geeignete Vermögenshüllen.

Risikoabsicherung
Als private Investmentgesellschaft passen wir unsere Beratung an die spezifischen Bedürfnisse und Risiken unserer Kundengruppen an. Wir denken objektiv und sind transparent in Bezug auf Vorgehensweise, Abläufe und Gebühren. Welche Risiken bedrohen Vermögen? Hier ist nicht lediglich Finanzkapital zu verstehen, sondern ebenso Human- als auch Sozialkapital. Wir sind unvoreingenommen und stellen sicher, dass unsere Strategien und Anlageentscheidungen den Zielen jedes einzelnen Anlegers entsprechen und wir Vermögen ganzheitlich betrachten. Dabei gestalten wir Portfolios für Stabilität und konsistente Renditen. Teil unserer laufenden Risikokontrolle ist das zukünftige wirtschaftlichen Umfeld im Wissen, dass dieses höchst ungewiss ist. Unser Verständnis der Beziehungen zwischen den wirtschaftlichen Interaktionen ist weitaus zuverlässiger und hilft uns Risiken zu managen. Da wir diese Zusammenhänge verstehen, bilden wir eine ausgewogene Vermögensaufteilung, die Risiken unterschiedlicher wirtschaftlicher Umfelder ausgleicht und konsistentere Renditen erzielt.

Ergebniskontrolle
Zur Sicherstellung des Investmenterfolgs begleitet Sie Strategy & plan bei der Steuerung der Resultate Ihrer Veranlagungen und ebenso bei der laufenden Kontrolle des Risikos. Die im Vorfeld der Investments getätigten Planungen werden auf Umsetzung hin überprüft. Manager, Dienstleister und andere Dritte werden dabei laufend auf Kosten, Leistungen und mit Konkurrenten bewertet und im Kontext der jeweiligen Vergleichsmaßstäbe (Benchmarks) verglichen. Bauen Sie dabei auf das Know-how unserer Experten, welche kontinuierlich Ihre Veranlagungen überwachen, kontrollieren und beurteilen.

Vermögenssicherung
Umfassende Planung um Sicherheit zu gewährleisten
Unser Ziel ist es, Sie bei der Planung von Lebensereignissen und Marktentwicklungen zu unterstützen, die Sie erwarten und solche zu überwinden, die Sie nicht erwarten. So kann Schutz von Vermögen gewährleistet werden. Dabei wissen wir, dass neben dem Kapitalvermögen ebenso das Human- als auch Sozialvermögen von Bedeutung für die Vermögenssicherung ist.

Die konventionelle rein auf das Kapitalvermögen beschränkte Sichtweise kommt hier häufig zu kurz. Risiken und nicht beachtete Fehlkonstruktionen bestehender rechtlicher Konstruktionen werden identifiziert und nachhaltige Lösungen erarbeitet, um Schutz Ihrer Vermögenswerte zu gewährleisten.

Nachhaltigkeitsmanagement
Die an zunehmender Bedeutung gewinnende Thematik der Nachhaltigkeit berührt vor allem die bereits genannten Vermögenssphären des Human- als auch Sozialvermögens. Wir konzipieren nachhaltige Strategien, welche soziale Kriterien berücksichtigen und bekennen uns zur gesellschaftlichen Verantwortung, welche dies mit sich bringt. Dabei kommt Nachhaltigkeitskriterien in Investmententscheidungen für Kunden als auch die gesellschaftliche Komponente, wonach sich unser Unternehmen in karitativen Organisationen aktiv engagiert, in jeglicher Hinsicht ein hoher Stellenwert zu.

Umfassende Ruhestandsplanung
So wie sich Wanderer auf lange Strecken vorbereiten und sich an Umgebungsplänen und Wegweisern orientieren, ist es auch für Sie wichtig einen durchdachten finanziellen Plan zu haben. Diesen benötigen Sie unabhängig davon, ob Ihr beabsichtigtes Ruhestandsalter Jahre entfernt ist oder Sie dieses in absehbarer Zeit erreichen.

Vorsorgekassen erzielen zumeist geringe Anlageergebnisse. Auch die Zukunftsvorsorge wurde vom Gesetzgeber mangelhaft konstruiert, da keine vernünftigen Renditen damit zu erzielen sind. Beispielsweise gibt es nur die Verrentung; Kapitalablöse erfolgt nur mit Nachversteuerung; ebenso kann die Veranlagung in Aktien nicht geändert werden. Unsere Erfahrungen zeigen auch, dass mit Versicherungsverträgen die gewünschten Resultate ausbleiben. Häufig werden Kunden über lange Zeitspannen gebunden und können diese Verträge überhaupt nicht oder nur mit Abschlägen beenden. Es ist deshalb so vorzugehen, sodass Vermögenswerte gesteigert werden, Vorsorge getroffen und tägliche Kündigung bei taggenauer Abrechnung ermöglicht wird.

Unser hausinternes Team, bestehend aus Finanz-, Rechts- und Steuerfachleuten, verfolgt einen umfassenden Finanz-Planungsansatz, welcher alle Aspekte des Vermögensmanagements abdeckt. Wir nehmen uns die Zeit Ihre Ziele kennenzulernen und verschiedene Möglichkeiten und Szenarien für Ihre Ruhestandsplanung bewusst zu berücksichtigen. Daraus leiten wir Ihre Risikoneigung und Anlagestrategie ab.
Durch unser Expertenteam ist eine individuelle und umfassende Kundenbetreuung sichergestellt, welche sich in jahrelanger Erfahrung, hoher Qualität und Kontinuität widerspiegelt. Von der Verlagerung von Vermögenswerten aus bestehenden Verträgen, bis hin zur Umschichtung von Vorsorgeplänen früherer Arbeitgeber, wir stellen sicher, dass Sie Ihren Zielen näher kommen. So können wir jeden Aspekt Ihres Vorsorgeplans adressieren. Unsere treuhänderischen Verpflichtungen tragen zu bestmöglichen Leistungen für Sie bei und leiten uns bei all unseren Handlungen.

Bewusst Handeln
Egal ob Sie Ihr nächstes Kapitel schon erreicht haben oder dieses noch auf Sie wartet – wir hören nicht auf für Sie zu arbeiten. Wir sind ständig danach bestrebt, die Förderung und Wahrung Ihrer finanziellen Unabhängigkeit zu gewährleisten. Dabei gilt es sicherzustellen, Ihr finanzielles Erbe zu bewahren. Unser hauseigenes Expertenteam kann Ihnen dabei helfen einen Plan zu erstellen, sodass Vermögenswerte auch für zukünftige Generation wachsen oder um gemeinnützige Hinterlassenschaften zu ebnen.

Für Ihre Ruhestandspläne berücksichtigen wir nicht nur Ihre aktuelle Finanzsituation (Einnahmen, Ausgaben, Ziele), sondern auch zukünftige. Dieser proaktive Ansatz verhilft unseren Kunden anstehende Ereignisse entsprechend zu berücksichtigen (Einkommensquellen, Steuersätze, Gesundheitskosten u.Ä.). Ein darauf aufbauender Plan stellt sicher, dass Ihre finanzielle Zukunft in guten Händen ist. Wir wollen bei jedem Schritt des Weges anwesend sein und Ihnen dabei helfen Ihre Ziele zu verwirklichen. Sei dies die Welt zu einem lebenswerteren Platz zu machen oder mehr Zeit mit Ihren Liebsten zu verbringen. Wir haben die nötigen Erfahrungswerte und Ressourcen, um Ihnen dabei zu helfen.

Ihr Partner für Finanzierungen
Dem Kredit- oder Finanzierungsangebot Ihrer Hausbank einfach zu vertrauen, ist nicht die beste Lösung. Mit einem objektiven Kreditvergleich sind bessere Konditionen und kostengünstigere Varianten für Sie möglich.

Wir stellen dabei niedrigere Zinsen, Förderungen, optimierte Laufzeiten, kleinere Raten, höheren Komfort, geringere Nebenkosten und maximale Flexibilität für Sie sicher. Dabei bieten wir Antworten auf Finanzierungsfragen und die Kreditauswahl mit langjähriger Erfahrung
– für Privatkunden, Unternehmen sowie Organisationen.

Wir haben passende Finanzierungslösungen und verschaffen Ihnen durch ungebundene Kreditberatung erhöhte Qualität bei niedrigen Kosten. Richtig angewandt gibt Ihnen die passende Finanzierungsform die Möglichkeit ihr Eigenheim, Grundstück, Wohnung, Gewerbeimmobilien oder Unternehmen langfristig günstig zu finanzieren. Damit Sie eine günstigste Finanzierung sicherstellen, müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein. Wir beraten Sie zu Ihrem Vorhaben, vergleichen die Konditionen verschiedener Finanzinstitute und erstellen so für Sie die optimale Finanzierung.

✓ Abstimmung der passenden Finanzierungsform aus einer Vielzahl von bestehenden Finanzierungsmöglichkeiten

✓ Unabhängige Aufklärung möglicher Risiken und Chancen und gemeinsame Festlegung des Finanzbedarfs und sinnvoller Eigenmittel

✓ Objektiver Kreditvergleich mit Berücksichtigung der Finanzierungsform und entsprechender Finanzinstitute, sodass es zu besseren     Konditionen für Sie kommt

✓ Wir berücksichtigen etwaige Förderungen, das Zinsniveau, optimieren Nebenkosten und Laufzeiten, unter Beachtung der Kreditraten und     maximaler Flexibilität

✓ Rasche und professionelle Abwicklung der Finanzierungslösungen und Betreuung über die gesamte Laufzeit der Finanzierung

Institutionelle Kunden verfügen über besondere Anforderungen an Ihr Vermögensmanagement. Durch unsere Ungebundenheit und unser Investment Know-how helfen wir Ihnen, Ihren hohen Ansprüchen gerecht zu werden und langfristige Anlageerfolge zu erzielen. Durch eine unabhängige Bewertung Ihrer Vermögensallokation, der Anlagemöglichkeiten und Ihres Anlageportfolios – mit Blick auf die Kosten – schaffen Sie es, eine effizientere Organisation sicherzustellen und Ressourcen optimal zu nutzen.

Besonderen Wert legen wir auf eine partnerschaftliche Zusammenarbeit, welche von einem besonderem Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und uns geprägt ist. Basis für unsere erfolgreiche Zusammenarbeit ist persönliche und gegenseitige Wertschätzung. Dies wird durch ein zeitnahes Berichtswesen und modernste Systeme unterstützt. Wir können unsere Kunden transparent und auf höchsten Niveau über die Wertentwicklung Ihrer Kapitalanlagen und die Zusammensetzung der Veranlagungen informieren. Jeder Kunde hat einen eigenen Ansprechpartner, der auf ein Team von erfahrenen Experten zurückgreifen kann und sich für Ihre optimale Vermögensveranlagung einsetzt.

Strategy & plan erbringt eine Reihe von Dienstleistungen für Unternehmen und Institutionen, Stiftungen, Wohltätigkeitsorganisationen, gemeinnützige Organisationen und andere Non-Profit-Organisationen. Unser erfahrenes Expertenteam verfügt über fundierte Fachkenntnisse und Ressourcen, die den hohen Ansprüchen unserer Kunden, durch Zugang zu umfassender Forschung und unvoreingenommenen Analysen, Rechnung tragen. Dabei werden unsere Lösungen an die individuellen Anforderungen Ihrer Organisation angepasst.

Neben dem Vermögensmanagement erbringen wir u.a. die folgenden weiteren Dienstleistungen:

• Investment-Audit

• Entwicklung und/ oder Überprüfung der Anlagepolitik

• Steuerlich optimierte Veranlagungsstrategien

• Status-quo-Analyse

• Analyse der Vermögensallokation und Ausgabenpolitik

• Risikomanagement

• Manager Bewertung und Auswahl

• Portfolio-Liquiditätsmanagement

Schutz Ihrer Vermögenswerte
Genauso wichtig wie das Wachstum Ihrer Vermögenswerte ist, betrifft dies ebenso den Schutz Ihres Vermögens. Aufgrund unserer jahrelangen Erfahrung haben wir gegenüber anderen Unternehmen einen Vorteil und stellen sicher, dass Sie eine maßgeschneiderte Nachlassplanungsstrategie erhalten, welche Ihre Wünsche erfüllt. Unsere Leistungen reichen dabei von einfachen Verfügungen, den Schutz der Vermögenswerte vor Gläubigern, Änderungen in den Nachlassschaften bis hin zu komplexen Lösungen, welche den Übergang von Vermögenswerten über mehrere Generationen sichern. Unser Team von Experten kann die richtigen Strategien für die gestellten Anforderungen entwerfen und implementieren. Dabei erhalten Sie eine individuelle Planung und Konzeption, welche auf Ihre persönlichen Wünsche angepasst sind.

Unsere Aufgabengebiete umfassen dabei:

• Nachlassplanung
• Vertretung bei Verlassenschaftsverfahren
• Abwicklung von Verlassenschaftsverfahren
• Treuhandschaften
• Testamente
• Privatstiftungen
• Gemeinnützige Stiftungen
• Vereine
• Beendigung von Verträgen und Treuhandverhältnissen
• Unentgeltliche Übertragungen (Schenkungen)
• Unternehmensgründungen und Unternehmensrecht
• Kauf-/ Verkaufs-Vereinbarungen
• Unternehmensnachfolge und -planung
• Eheliche Verträge
• Immobilientransaktionen
• Fusionen und Übernahmen
• Vermögensübertragungen
• Vorsorgevollmachten
• Patientenverfügungen

Ihr finanzieller Rechtsbeistand
Unser strategischer Finanzplanungs- und Investmentansatz ist vor dem Hintergrund des rechtlichen Know-hows unseres internen juristischen Teams zu betrachten und bietet unseren Kunden eine ganzheitliche Erfahrung des Vermögensmanagements. Strategy & plan ist Ihr finanzieller Rechtsbeistand. Dabei verwenden wir u.a. eine Reihe von Nachlassplanungs-Konzepten, um unsere Klienten dabei zu unterstützen, sicherzustellen, dass Ihre Wünsche in Bezug auf die Vermögenswerte der individuellen Person, der Familie, des Unternehmens, der Stiftungen und der jeweiligen Institutionen erfüllt werden. Dabei sollen die Vermögenswerte, mitunter bei Verlassenschaften und Nachlässen, vor gegensätzlichen oder anderwärtigen Interessen, Gläubigern und Nachlass- und Einkommenssteuern geschützt werden. Jede Verfügung und jeder Plan basiert auf einem seit vielen Jahren bewährten Prozess, der auf die individuellen Wünsche der Begünstigten, den Umständen des Kunden, den gemeinnützigen Zielen und etwaigen Bedürfnissen der Unternehmensnachfolge zugeschnitten ist. In diesem Zusammenhang freuen wir uns mit Ihnen zu arbeiten.

Unser internes juristisches Team verbindet rechtliches Know-how mit unserem strategischen Finanzplanungs- und Investmentansatz und bietet unseren Kunden eine ganzheitliche Erfahrung des Vermögensmanagements. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns mit Ihnen zu arbeiten.

Die umfassende Planung von Strategy & plan beinhaltet ebenso steuerliche Agenden. Unser Team ist bestrebt Ihr Finanzumfeld näher zu verstehen, um Strategien zu implementieren, welche Ihnen zu einem Mehrwert verhelfen.

Steueroptimale Lösungen
Unser hauseigenes Expertenteam nützt die steuerliche Kompetenz für Ihr Vermögensmanagement und Ihre Finanzplanungen. So helfen wir Ihnen, Ihre Erträge zu steigern und steueroptimale Lösungen herbeizuführen.

Unsere Aufgabengebiete umfassen dabei:

• Vorschläge um Einkommensteuern zu optimieren

• Beratung betreffend Aktionenpositionen, Mitarbeiteraktienprogrammen und Aktienoptionsprogrammen

• Beratung bei Immobilientransaktionen und -investitionen

• Informationen über rechtliche Möglichkeiten, welche Nachlässe steueroptimal ermöglichen

• Optimierung der Verwaltung und Aufteilung der Vermögenswerte zwischen den Konten